[经济学]个人理财.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * (二)多选题 11.下列属于无效合同的情形有( )。 　 A.以合法的形式掩盖非法目的 　 B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益 　 C.造成对方人身伤害的 　 D.损害社会公共利益 Key: ABD 第二次作业选讲 (二)多选题 12.银行个人理财从业人员接受( )的监督。 A.所在机构 B.银行业协会 C.银监会 D.各地银监局 Key: ABCD 第二次作业选讲 (三)判断题 1．商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。( ) Key: F 2．由于保险具有保障功能，可以很好地转移分散风险，因此购买的保险越多越好。( ) Key: F 第二次作业选讲 (三)判断题 3．在信托业务中，信托资产管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险是由信托业务的委托人来承担。( ) Key: T 4．各种基金都可以从银行柜台买到。( ) Key: F 第二次作业选讲 (三)判断题 5．在我国，理财业务客户的准入标准是由银监会统一规定的，因此各家商业银行具有统一的标准。( ) Key: F 6．理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。( ) Key: T 第二次作业选讲 (三)判断题 7．银行发展代理服务业务，不仅可以扩大银行的服务职能，扩大客源，而且可以增加银行的资产负债业务，为银行带来更多收入。( ) Key: F 8．基金是银行的一种重要理财产品。( ) Key: F 第二次作业选讲 (四)名词解释 1.货币的时间价值 货币经历一定时间的投资（再投资）所增加的价值，或者货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。 2.被动型基金 一般不主动寻求超越市场的表现，而是选取特定指数作为跟踪对象，以复制其表现。 第二次作业选讲 (五)简答题 1.金融衍生品市场的功能有哪些？ 答：金融衍生品市场的功能有： （1）转移风险；（2）价格发现； （3）提高交易效率；（4）优化资产配置。 2.货币型理财产品的特点是什么？ 答：货币型理财产品有4个特点： （1）投资期限短；（2）资金赎回灵活； （3）本金和收益安全性高；（4）活期存款的替代品。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * (二)多选题 15. 保险产品的功能包括( )： A．转移风险 B．分摊损失 C．补偿损失 D．融通资金 E．套期保值 Key: ABCD 第一次作业选讲 (三)判断题 1．客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，并自行承担由此产生的收益和风险。（ ） Key: T 2．金融资产的期望收益率是过去各期实际收益率的平均值。（ ） Key: F 第一次作业选讲 (三)判断题 3．资产组合的收益率标准差等于组合中各个资产的收益率标准差的加权平均值。（ ） Key: F 4．期限不变时，利率越高，复利现值系数越大。（ ） Key: F 第一次作业选讲 (三)判断题 5．普通年金的现金支付时间是每期期初。（ ） Key: F 6．理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。（） Key: T 第一次作业选讲 (三)判断题 7．公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性风险。（ ） Key: F 8．看涨期权的多方有权利在约定的未来时刻以一定的价格购买一定量的标的资产。（ ） Key: T 第一次作业选讲 (三)判断题 9．理论上，看涨期权的多头所可能获得的收益是有限，可能的损失是无限的。（ ） Key: F 10．期货是标准化的远期协议，其流动性要比远期高。（ ） Key: T 第一次作业选讲 一、《个人理财》考试时间与考试题型 二、考试章节范围 三、复习重点 （一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲 （二）ch4-ch8复习重点与第二次作业选讲 《个人理财》考试说明与复习重点 三、复习重点 （