民安保险机构达标考核方案（试行）张跃.docVIP

民安保险机构达标考核方案（试行） 为客观对分公司机构建设与发展情况进行考核，充分调动和发挥各机构的经营积极性，实现机构发展的“重点区域、重点倾斜”，体现三、四级机构配额的差异与侧重，稳步推进公司中长期战略方案的实施，特制定本方案。 第一章 总则 围绕保费收入与承保利润设置关键指标，各环节经营过程设置监测指标，同时注重指标的科学性、实用性、可操作性，力求准确评价各机构的经营情况与管理水平。 机构达标考核分为季度考核、半年考核、年终考核三个阶段，考核对象可以分别为二级机构、三级机构、四级机构。 总公司依据机构达标考核中各机构得分排名及指标监测情况作为机构发展的重要依据。 第二章 考核指标与权重 第四条 考核指标分为规模指标达标方面、机构销售指标达标方面、机构风险管控方面、后援管理方面。 指标名称 权重 标准 机构规模指标达标方面 50% 按下达的经营预算指标 机构销售指标达标方面 20% 按下达的经营预算指标 机构风险管控方面 15% 按下达的经营预算指标 后援管理方面 15% 按下达的经营预算指标 合 计 100% 第五条 机构规模指标达标方面 指标名称 权重 标准 机构业务规模达成率 70% 按各季度累计业务达成进度要求 市场份额占有率 30% 公司业务规模与全国保费的市场份额占有率 机构业务规模达成率=累计保费收入/机构保费收入底线×100%。累计保费收入为实际完成的保费收入，机构保费收入底线依据其分支机构数及经营月数统计的底线保费收入，按《三、四级机构设立管理办法》中设立原则，三级机构全年保费底线收入按1000万计，四级机构全年保费底线收入按500万计，营业本部全年保费底线收入按2000万计。 全年各季度累计业务达成进度要求：一季度20%、二季度45%、三季度75%、四季度100%。 市场份额占有率=统计期间保费收入/统计期间地区保费收入×100%。 市场份额占有率得分=（100+（实际市场份额-标准市场份额）/标准市场份额×100）。 第六条 机构销售指标达标方面 指标名称 权重 标准 标准化指标分析 50% 按下达的销售费用率及销售人员人均产能的经营预算指标 下级机构建设成功率 50% 依据《三、四级设立管理办法》中的设立原则 标准化指标分为销售费用率与销售人员人均产能两指标，当两指标都达标时，标准化指标才达标，达标即得100分，不达标为0分。 下级机构建设成功率=业务规模达标（按机构底线保费收入）的下级机构数/下级机构数×100%， 下级机构建设成功率得分=下级机构建设成功率×100×1.67（加权系数，前提是该指标达60%即为健康）。 第七条 机构风险管控方面 指标名称 权重 标准 机构满期保费毛赔付率 60% 按下达的经营预算指标 应收率 40% 按下达的经营预算指标 机构满期保费毛赔付率得分=（100-（实际满期赔付率-预算满期赔付率）/预算满期赔付率×100）。 应收率得分=（100-（实际应收率-预算应收率）/预算应收率×100）。 第八条 后援管理方面评价 指标名称 权重 标准 后勤人力效率评价 40% 按下达的经营预算指标 后勤行政效率评价 40% 按下达的经营预算指标 后勤管理效率评价 20% 按下表所示 后勤人力效率=实际后勤人事费用/保费收入×100%。 后勤人力效率得分=100－（实际后勤人力效率－标准后勤人力效率）/标准后勤人力效率×100。 后勤行政效率=实际后勤行政费用/保费收入×100%。 后勤行政效率得分=100－（实际后勤行政效率－标准后勤行政效率）/标准后勤行政效率×100。 后勤管理效率=后线人员数/前线人员数×100%。 后勤管理效率得分=100＋（实际后勤管理效率－标准后勤管理效率）/标准后勤管理效率×100。 标准后勤管理效率依据保费规模有所差异，详见下表： 保费收入规模 标准后勤管理效率 5000万以下 1:2.2 5000万至7000万 1:2.4 7000万至10000万 1:2.6 10000万以上 1:3 季度考核得分=（实收保费进度达成率×60%+概算综合成本控制率×40%）×100 机构经营指标评价 第九条 总公司将周期性地分析机构监测指标，按标准指标合理的分析各机构的经营管理情况，对异常情况进行跟踪，并向相关部门通报。 第十条 考核达标状态进行分类，每项指标按一定的指标值分为关注、健康、危险三种状态，并根据各机构所处的达标状态，对其经营情况进行分析与评价。 第十一条 监测指标关注、健康、危险的具体标准如下： 指标名称 关注 健康 危险 经营监测指标 标准-2%〈X《=标准+2% X《=标准-2% 标准+2%《X 第十二条 发生如下情形的机构，采用“一票否决制