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* 汇银国际资本集团 外汇及贵金属交易培训 作者：Elvis Zhao 外汇和外汇市场 一、外汇 什么是外汇 外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。 我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指：①外国货币。包括纸币、铸币。②外币支付凭证。包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。③外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等。④特别提款权、欧洲货币单位。⑤其他外币计值的资产。 主要货币及符号主要包括以下几种:美元（USD ）、欧元（EUR ）、日元 （JPY）、 瑞士法郎（CHF）、英镑（GBP）、加元（CAD）、澳元（AUD）、纽元（NZD）等等。 汇银国际资本集团 主要货币特点 汇银国际资本集团 USD （外汇储备中占比60%以上） EUR（欧元占美元指数50%以上） JPY（日央是世界上经济干预汇率最强的央行） GBP（最值钱的货币，伦敦为最早交易中心） CHF （避险货币，是安全货币，政策中立和不结盟） AUD（商品货币：高利率，出口占比较大） CAD（美元集团货币/自由贸易区协定国，商品货币） 政治经济军事实力强大，美国国内经状况及政策决策对汇市产生重大影响。美元在世界范围内流通广泛。 美强劲对手，比重和交易量大，稳定。领头羊作用。欧元区政治结构相对分散，政策干预不及美国。 出口国，日央常干预汇率较低，保持出口竞争力，受政策波动大，短线操作难。经济大国，政治上听命美国。 欧系货币与欧元区经济政治密切相关。欧盟方面经济政治变动对英镑影响颇大。 欧系货币，平时基本跟随欧元走势。小国，政府对金融外汇采取保护政策，吸引大量外汇涌入，稳健度受欢迎。 在煤，铁矿，铜铝羊毛，棉纺品占优势。近几年澳元与黄金，石油价成正比特征较明显。 对美依存度高，80%出口至美。唯一石油出口国，石油涨利好加元。出口价上升，汇率上升。 外汇汇率 汇银国际资本集团 外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的比率。例如，目前人民币外汇比率是：100美元＝664元人民币。 我们对国内贸易都很熟悉。当你去商店买米的时候，你会很自然地支付人民币。 当然米店也很乐意接受人民币。贸易可以用人民币进行。在一国之内的商品交换相对讲来是简单的。 但是，如果你想去买一台美国造的电子计算机，事情就复杂了。或许你在商店支付的是人民币，但通过银行等金融机构的作用，最终支付的还是美元，而不是人民币。同样，美国人如想买中国商品，他们最终支付的则是人民币。 汇银国际资本集团 汇率通常是以五位数字来显示的，如：欧元兑美元的汇率 EUR/USD 1.3510美元兑日元的汇率 USD/JPY 83.43英镑兑美元的汇率 GBP/USD 1.5907美元兑瑞郎的汇率 USD/CHF 0.9950汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，如：EUR/USD 0.0001USD/JPY 0.01GBP/USD 0.0001 按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。  汇银国际资本集团 汇率的标价方法：确定两种不同货币之间的比价，先要确定用哪个国家的货币作为标准。由于确定的标准不同，于是便产生了几种不同的外汇汇率标价方法。主要分为两种：直接标价法和间接标价法。1. 直接标价法。又称为应付标价法。是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币。2. 间接标价法。又称为应收标价法。它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。 汇率的标价方法 汇银国际资本集团 外汇市场是指由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。它可以是有形的---如外汇交易所，也可以是无形的---如通过电讯系统交易的银行间外汇交易。 银行根据国际外汇市场实时行情报价 。 世界外汇市场是由各国国际金融中心的外汇市场构成的，这是一个庞大的体系。目前世界上约有外汇市场30多个，其中最重要的有：伦敦外汇市场，纽约外汇市场，巴黎外汇市场，东京外汇市场，瑞士苏黎世外汇市场，新加坡外汇市场，香港外汇市场。 外汇市场 汇银国际资本集团 外汇市场主要参与者 商业银行和非银行金融机构 外汇经纪人 零散客户 中央银行 外汇市场是一个不同货币共同交易的场所。其有广义和狭义之分，广义外汇市场是指所有进行外汇交易的无形场所。狭义的外汇