4_企业网银银企直连系统_初昀.ppt

* 企业网银银企直连系统 电子银行部 企业网银处 2010年8月9日 主要内容 第二部分：开办流程 第三部分：系统维护 第一部分：系统介绍 第四部分：案例介绍 第五部分：注意事项 第一部分：系统介绍 业务简介 1 2 业务优势 3 目标客户 系统介绍——业务简介 企业网银银企直联是我行提供的企业网上银行系统与企业财务软件系统直接联接的接入方式。银企直联通过因特网或专线连接方式，实现了银行和企业计算机财务系统的安全对接。企业通过财务系统的界面就可直接完成对其银行账户和资金的管理和调动，完成信息查询、转账支付等业务操作。 1 对客户：提供了新的企业网银服务渠道和手段，提升了办理银行业务的便利性、快捷性、安全性 2 对我行：促进企业网银的内涵发展，提高我行综合收益 系统介绍——业务优势 系统介绍——目标客户 企业网上银行银企直联主要以 为目标客户，特别是总行、一级分行重点客户。同时还应具备以下条件： 财务收支频繁的集团客户、 大型企业 1 具有较完善的财务管理系统和财务管理制度，有较强的风险防控能力 2 具有较强的技术开发能力，以及实施企业网银银企直联必备的软硬件设施和网络环境 主要内容 第二部分：开办流程 第三部分：系统维护 第一部分：系统介绍 第四部分：案例介绍 第五部分：注意事项 开办流程 证书安装完成后将备份证书即使销毁，不得备份、保存。 主要内容 第二部分：开办流程 第三部分：系统维护 第一部分：系统介绍 第四部分：案例介绍 第五部分：注意事项 第三部分：系统维护 升级维护 1 2 前置机证书维护 3 关闭服务 系统维护——升级维护 客户企业网银银企直联系统投产后，开户行应做好客户服务支持工作，定期或不定期回访，为客户提供必要的咨询、培训。 对客户企业网银银企直联系统进行升级流程分为两种： 升级流程 不需联调测试 需要联调测试 系统维护——前置机证书维护 前置机证书更新、暂停、注销 重新安装前置机证书 注意：前置机证书安装完成后须将备份证书及时销毁，不得备份、保存。 系统维护——关闭服务 注意：企业网银银企直联客户注销企业网银的，应先为客户关闭企业网银银企直联服务。 主要内容 第二部分：开办流程 第三部分：系统维护 第一部分：系统介绍 第四部分：案例介绍 第五部分：注意事项 （一）背景。 山东烟草注册资本19.6亿元。下辖17个市级烟草公司均是独立法人。 全省实行资金集中统一和收支两条线管理。所有销售货款存入各市公司收入账户，按日上划省公司。 烟草行业是资金密集型企业。国家烟草专卖局党组提出通过资金监管系统进行事前监管。同时，提出资金监管系统与银行相关的主要业务是资金支付管理，需要与各家银行操作系统对接的需求。 案例介绍——山东烟草 案例介绍——山东烟草 （二）业务进程。2009年12月中旬，省烟草公司向工、农、建三家银行提出配合东南融通公司开发资金监管系统、建立烟草行业资金监管平台的业务需求，至2010年5月中旬初步完成环境测试。其间，经历了三个阶段性工作： 一是通报需求，商榷方案。 省行和省行营业部客户部、科技部、运营部、结算部、电子银行部等出面沟通、协调三次，超分行权限的问题及时报告总行解决，如接口设计开发、批量代收等需求。 案例介绍——山东烟草 二是银企对接，分步实施。 为烟草公司增设了网通专线，配备了前置机等。 按程序报经省行结算管理部，集中在运营管理部为其辖属分公司在当地开户行的支出账户分批加载到省烟草公司的银行支付密码器客户号下，便于统一监管，确保安全运行。 三是完善流程，测试应用。 目前，该平台通过内外环境测试、上下资金往来、跨行业务划转等，运行基本畅通，初步实现监管需求。 案例介绍——山东烟草 带动效果 三家行中最先上线。 业务开通后，通过我行网银系统日均办理上划下拨业务40笔，日均交易量9000万元。 截止2010年5月末，山东烟草在我行存款余额36.16亿元，较年初增加5.89亿元，占其存款总量的38.4%，在其所有八家合作银行中位列第一。前5个月累计办理委托贷款14亿元，较上年增加5亿元，占其委托贷款总量的56%，较年初提高了11个百分点；为我行带来中间业务收入140万元，较上年增加50万元。 案例介绍——四川烟草 系统运行情况： 业务开通后，通过我行网银系统日均办理上划下拨业务30笔，日均交易量4000万元。 带动效果： 截止5月末，四川烟草在我行存款余额15.87亿元，较年初增加9.98亿元，占其存款总量的33.8%，在其所有四家合作银行中位列第一。委托