信用社(银行)反洗钱业务考试题库.doc

信用社(银行)反洗钱业务考试题库 1．《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，金融机构未按规定审查开户资料或开户资料不全而为个人开立外汇账户的，由外汇局责令改正，给予警告，可处以（ A ）罚款： A．1000元以上5000元以下 B．5000元以上10000元以下 C．10000元以上50000元以下 D．50000元以上100000元以下 2．《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》规定，金融机构未按规定审查开户资料或开户资料不全而为企业开立外汇账户的，由外汇局责令改正，撤销账户，通报批评，并处以（ B ）罚款： A．1万元以上5万元以下 B．5万元以上30万元以下 C．10万元以上50万元以下 D．5万元以上10万元以下 3．金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ B ）。 A． 银行监督管理委员会 B． 中国人民银行 C． 公安机关 D． 税务机关 4．人民币可疑支付交易报告中的“短期”概念是指（ C ）个营业日之内。 A．2 B．5 C．10 D. 15 5．下列属于《人民币大额和可疑交易报告管理办法》认定的可疑支付交易类型的是（ C ）。 A． 单位之间金额100万元以上的单笔转账支付 B． 金额20万元以上的单笔现金收付 C． 个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付 D． 个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转 6．下列支付交易属于《人民币大额和可疑交易报告管理办法》认定的大额支付交易的是（ C ）。 A． 金额10万元以上的现金缴存和现金支取 B． 金额10万元以上的现金汇款、现金汇票、现金本票解付 C．金额20万元以上的现金缴存、现金支取 D．个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转 　　 G．反假币 1．网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的（ B ）。 A．《假币没收收据》 B．《假币收缴凭证》 C．《货币真伪鉴定书》 D．《假币收缴单据》 2．对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币，应（ B ）。 A．退还持有人 B．按面额予以兑换 C．按半额予以兑换 D．予以没收 3．人民银行关于假币收缴、鉴定、管理办法中规定（ C ）。 A． 假币是指伪造的货币 B． 假币是指变造的货币 C． 假币是指伪造、变造的货币 D． 假币是指印钞厂印制错误的货币 4．当客户对柜员收缴假币提出异议时，柜员应告知客户自收缴之日起（ C ）个工作日内，持《假币收缴凭证》向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 A．1 B．2 C．3 D．4 5．一次性发现假人民币（ D ）张或枚（含）以上．假外币（ D ）张或枚（含）以上的应向公安机关报案。 A．10．10 B．20．20 C．10．20 D．20．10 6．中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有（ B ）名鉴定人员同时参与。 A．3 B．2 C．4 D.没有要求 7．凡收缴的各类假币一律交（ A ）统一管理。 A．同级人民银行 B．信用社金库中心 C．上级信用社金库中心 D．网点综合柜员 8．在营业机构中发现假币，一律没收，但收缴假币人员，应取得（ A ）证书。 A．反假货币上岗资格证书 B．会计从业资格证书 C．会计人员等级考试证书 D. 没有规定 9．在营业机构发现假币，须由（ B ）名以上业务人员当着客户的面予以收缴。 A．1 B．2 C．3 D．4 10．持币人对收缴程序有异议的，可在收到鉴定书后（ D ）开内凭假币收缴凭证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。 A．15天 B．20天 C．30天 D．60天 11．假币收缴单位在收到持币人的真伪鉴定书面申请书后，应在（ D ）个工作日内，携带假币实物，送当地中国人民银行分支机构或中国人民银行**中心支行授权的国有独资商业银行分支机构进行鉴定。 A．1 B．3 C．5