农业银行合规文化宣讲.ppt

“一只蝴蝶在巴西轻拍翅膀，可以导致一个月后美国德克萨斯州的一场龙卷风。” —— 洛伦兹*法国气象学家 银行经营也存在明显的蝴蝶效应，银行从业人员日常看似平常的一丝不当行为、一笔小小的业务、一句不经意的话都可能诱导悲剧的发生。 就像战场上丢失一颗钉子，坏了一只铁蹄；坏了坏了一只铁蹄，折了一匹战马；折了一匹战马，伤了一位骑士；伤了一位骑士，输了一场战斗；输了一场战斗，忘了一个帝国。 以史为鉴，以案为镜。警钟长鸣...... 如何避免悲剧再次上演？？ 合规文化宣讲 一个最值得我们思考的问题 你，在为谁合规？ 为农行... 为同事？ 为领导! 为自己!!! 为家庭。。 几个最值得我们反思的事例 2010年“六一”儿童节前夕，32岁宁夏分行惠农支行原清收分部经理张华，在高墙铁网内，追悔不已。给8岁的儿子写了一封信，他在信中说：“孩子，爸爸不能带你去照相，陪你上公园，也不能给你买新衣服了。要好好学习，听妈妈的话，长大有所作为，不要像爸爸这样把人生的路走歪了，害了自己，害了家庭，害了单位，害了社会……” ——花样年华就这样凋零 事情的经过是这样的...... 1994年，张华中专毕业后被分配至农行惠农区支行工作。刚踏上工作岗位时，张华老实憨厚，俭朴勤奋，克服困难坚持自学取得了大学文凭，由于工作出色，业绩突出，2002年1月被提拔为农行惠农区支行不良贷款清收部经理。 担任经理之后，应酬多了，接触的人杂了，耳濡目染，张华思想上不健康的东西也就多了。他开始追求金钱，羡慕有人运气好，玩麻将一赢一大把，幻想有朝一日自己在疯狂的“玩”过之后，也能赢上一大把。最初的几年，他将自己的工资和积蓄尽数用于赌博之中，家里的钱用完了就借，借来了再赌，直到债台高筑。输多赢少的惨局使张华的发财梦虚无飘渺，他想到了手中掌管不良贷款清收“一支笔”的权力，开始费尽心机在工作中钻空子，动用单位的公款补赌债进行“周转”。 2004年3月10日，农行惠农支行委托宁夏金槌拍卖行拍卖惠农区山河宾馆，张华将自己多报账的10万元用于补其赌博挪用的惠农县园艺村贷款9万元，还有1万元自己挥霍。贪污挪用第一笔钱的时候，张华非常害怕，担心东窗事发。但是轻而易举得手这么多钱都无人知晓，他认为内部管理上还是有洞可钻，干脆，做1笔是做，做10笔也是做，等有了钱再填上这10万元的窟窿也不迟。在这种想法的驱使下，张华的“胃口”越来越大…… 　　 农行惠农支行委托宁夏金槌拍卖行拍卖的企业还有惠农县金马稀土合金有限公司、安乐桥商场。农行惠农支行应收取的拍卖款项中，先后有69万元被张华存入了他的个人账户。 　　2004年3月10日至2005年1月5日，张华利用职务之便，先后将清收回的不良贷款98.74万元贪污挪用，其中46.70万元用于赌博、挥霍。2005年初，农行新领导上任后察觉到张华有重大经济嫌疑，遂找其谈话。他担心事情败露，先后从3处银行取出52万元，于2005年1月23日携款出逃。 张华先后逃往陕西、广西、云南等地躲藏。在哪里他都觉得很不安全，自知罪孽深重难逃法网。在逃亡40多天后，张华战战兢兢地给父亲打了电话，告诉其父想投案自首，让父亲3月2日下午到银川河东机场接他。张父立即把这一消息告诉了办案干警。当日，张华又突然改变主意，让其父到西安乘3月3日早晨的飞机到昆明。3月3日下午2时许，石嘴山市检察院检察人员随张父一同赶往云南昆明，在昆明市检察院的大力配合下，最终，在云南师大附中门口将张华抓获，此时原本乌黑头发的张华已满头白发，双眼布满血丝，神情呆滞，在带上手铐的那一刻，他自言自语道：“终于可以解脱了”。案发后追回赃款50.33万元、9900元国库券及家具电器等价值1万余元物品。 听妈妈的话，不要像爸爸这样把人生的路走歪了，害了自己，害了家庭，害了单位，害了社会……” ......“终于可以解脱了。” 。。。。 — —多么痛的领悟 “毫无节制的活动，最后必定一败涂地。” —— 歌德 2009年1月4日，对柜员王影、李明来说是个不堪回首的日子。这天上午，亳州利辛县支行胡集分理处会计监控系统预警信息发现一笔异地卡存款32万元，分理处会计主管在核查该笔交易的真实性时，发现其中有疑点，当时就对操作柜员李明的库款进行清点，发现其库短款40.3万元，至此案发。 2009年1月3日上午，时任中国农业银行利辛县支行胡集分理处的全能柜员王影