9-1-基本管理制度_Llinks.doc

C基金管理有限公司(筹) 关于特定客户资产管理业务 申请材料 特定客户资产管理业务 基本管理制度与业务流程  为规范特定客户资产管理业务的运作, 有效控制特定客户资产管理业务风险, 维护特定客户资产管理业务资产委托人的合法利益, C基金管理有限公司(以下简称“公司”或“C基金”)依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》等法律法规的规定, 特制定本制度。 第一部分 特定客户资产管理业务推广与营销管理体系 总则 C基金开展特定客户资产管理业务, 应恪尽职守, 履行诚实信用、谨慎勤勉的义务, 公平对待所有投资人。公司开展该类业务以维护委托人的利益为宗旨, 严格禁止各种形式的利益输送。 特定客户资产管理业务的业务推广与营销管理包括特定客户资产管理业务架构、产品设计, 业务推广和营销管理等。 特定客户资产管理业务架构及流程 C基金作为特定资产的资产管理人, 根据与资产委托人签订的资产管理合同运作和管理委托资产。 C基金设专户投资部, 专门负责特定资产业务的投资管理工作。 专户投资部下设部门总监、投资经理、投资经理助理, 负责公司特定资产的大类配置管理、特定资产的投资等工作。 与市场部、机构理财部共享销售经理及销售经理助理等岗位, 负责公司特定资产业务的营销推广、特定客户的服务管理、信息报告和客户服务等工作。市场部负责渠道以及个人客户的开拓和维护, 机构理财部主要负责机构客户的开拓和维护。 特定客户资产管理业务推广与营销体系流程如图: 图1-1: 特定客户资产管理业务推广与营销体系流程图 特定客户资产管理业务的产品设计 特定客户资产管理业务的产品设计由产品部产品开发岗位的人员负责。主要根据特定客户的投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况, 结合国外特定资产管理经营和中国资产管理市场的发展及客户需求进行特定客户资产管理业务的产品研究。 C基金围绕股票、债券、衍生品等设计了多样化的产品策略, 遵循市场需求、产品设计、特定资产管理运营、风险管理及绩效评估一体化的开发原则, 在特定资产管理的产品设计过程中, 与投资经理、运营部、监察稽核部等相关人员保持密切联系, 保证产品设计的有效性和合规性。 按照标准化和差异化的原则, 研究建立特定资产管理产品备选库, 根据研究结果进行初步的评论及筛选, 作为特定资产管理新产品开发的前期准备及支持。 产品设计包括但不限于以下要素: 投资对象、投资策略、投资运作模拟实证检验、产品法律支持论证、收益分配方案、客户需求调查、费率的确定、后台运营支持方案等。 特定客户资产管理业务的市场推广 特定客户资产管理业务的市场推广, 由市场部负责渠道以及个人客户的开拓和维护, 机构理财部主要负责机构客户的开拓和维护。 C基金对专户销售经理实行业绩绩效管理, 建立特定客户经理业务评估机制, 定期及不定期地与其业务开展情况进行交流与沟通。 为了扩大销售面, 开拓特定客户的市场渠道, 可以选择商业银行、证券公司、信托公司、私募基金、第三方销售等机构进行合作。 特定客户资产管理业务的营销管理 C基金采取“一对一”的市场营销模式, 为特定资产管理需求提供定制式管理咨询、方案推介。特定客户销售经理跟踪并满足委托人的各项需求, 投资经理提供特定资产组合管理和个性化投资服务。公司客户服务中心提供人工电话咨询。 账户的设立 公司从事特定客户资产管理业务, 可以采取以下形式: 为单一客户办理特定客户资产管理业务; 为特定的多个客户办理特定客户资产管理业务。 为单一客户办理特定客户资产管理业务的, 客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币, 中国证监会另有规定的除外。 在与资产委托人订立资产管理合同之前, 专户销售经理和特定客户资产投资经理(以下简称“投资经理”)应当充分了解其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况, 并要求委托人就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书面承诺。 公司监察稽核部应当在订立资产管理合同之前就该合同及业务的合法合规情况予以审核。 公司应当按照有关规定, 及时将签订的资产管理合同及其他相关资料报中国证监会备案。 日常营销管理 C基金的运营部, 负责解释特定资产的账户设立、组合的业绩表现、调整情况及其原因, 解答投资者投资其他相关问题。 专户投资部定期对销售人员进行与特定资产管理相关业务培训。 公司监察稽核部加强对特定客户资产管理业务推广的合规运作和销售人员行为规范的检查和监督。从事推介特定客户资产管理业务的人员必须取得基金从业资格。 公司的督察长应当定期检查特定客户资产管理业务活动的合法合规情况, 在监察稽核季度报告中做专项说明, 并报送中国证监会。 为了更好地向特定客户推介公司的资产管理能力和组合产品, 使客户更了解