[经管营销]基金管理2.pptVIP

基金持有人费用 封闭式基金持有人费用。包括：基金发行费、交易佣金、过户登记费、分红手续费、查询费和其他费用。其中基金发行费包括会计师费、律师费、发行协调人费、发行公告费、材料制作费以及上网发行费等。目前我国封闭式基金的发行费用为面值的1%。 开放式基金的持有人费用。分为交易费用和非交易费用。交易费用包括认购费、申购费、赎回费、红利再投资费、基金转换费等。非交易费用包括开户费、帐户维持费、注册登记费、分红手续费、查询费、代理公司直销网点资金结算费等。 开放式基金持有人费用 认购费/申购费或认购/申购佣金指投资者购买基金单位时需支付的费用，主要用于向基金销售机构支付销售费用以及广告费和其他营销费用。分为前端收费模式和后端收费模式。后端收费有时称为“或有延缓的销售费用” 赎回费指基金持有人赎回基金单位时须交纳的费用。赎回费与后收申购费不同，后收申购费属销售佣金，赎回费是针对赎回行为本身而收取的一次性费用。后收申购费由基金公司后销售机构支配，而赎回费收入则归基金资产所有，不能用于补贴基金销售人或广告费。 红利再投资费指基金持有人将开放式基金所得到的分配收益继续投资于基金时，所要支付的申购费用。一般基金不收取该项费用。 基金转换费指基金持有人在同一家基金管理公司所管理的不同基金品种进行转换时需要支付的费用。 开户费指投资者在开立基金账户时支付的费用。账户维护费一般只有在投资余额低于某一水平时