2014年电大通识课《个人理财》考试必备小抄完整打印版【最新精品推荐】(可编辑).docVIP

2014年电大通识课《个人理财》考试必备小抄完整打印版【最新精品推荐】 A,保险公司 B,保险产品 C,受益人 D,保险代理人 3, D 是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到其所获收益为外币. A,卡类理财产品 B,外汇理财产品 C,人民币投资人民币收益理财产品 D,人民币投资外币收益理财产品 4,客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的 A . A,依据 B,签证 C,证据 D,信息 5,财务信息是指客户目前的 B ,资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况. A,收入总额 B,收支情况 C,支出情况 D,收支平衡 6,客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的 A . A,安全 B,增加 C,稳定 D,增值 7,现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在 B 的变化上. A,收入 B,现金流量 C,支出 D,结余 8,理财目标是制订理财方案所要实现的愿望.理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有 c . A,真实性 B,准确性 C,现实性 D,可行性 9人的理财目标无论做何种分类,无非是集中在哪几个方面:ABCD . A,消费支出的合理 B,个人财富的增加 C,生活期望的满足 D,个人财务的安全 E,退休和身后财产的积累 10以下国内机构中无法提供理财服务的是 D . A,基金公司 B,保险公司 C,信托公司 D,律师事务所 11,制订个人理财目标的基本原则之一是,将 C 作为必须实现的理财目标. A,个人风险管理 B,长期投资目标 C,预留现金储备 D,短期投资目标 四,判断改错题 1,总的来说,人在其一生中收入的获取是非常平均的. 错 2,个人理财的理论基础来自于现代投资学. 错 3,研究表明,较低的托宾Q系数是一个企业管理完善或被高估的标志,托宾Q系数越低于1,他就越无并购价值. 错 4,一般情况下,个人财务规划师很容易通过一次面谈就能与客户建立服务关系.错 5,以书面的形式向客户呈递财务策划方案是非常重要的.正确 6,个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资. 正确 7,理财规划是技术含量很高的行业,服务态度并不会直接影响理财服务水平.错 五、简答题 1、财务策划师在财务策划计划的评估过程时,应遵循哪些方面的步骤? 1,回顾客户的目标和需求2,评估财务和投资策略3,评估当前的投资组合的资产价值和业绩.4,评判当前的投资组合优势5,调整投资组合6,及时沟通客户7,检查策略是否被遵循 2、什么是个人保险理财产品规划,其包括哪些内容? 是指投资者个人依据自身的财务能力,通过识别面临的各种风险,进而制定出合理的可行的保险方案并购买适合的保险理财产品,以实现保险理财目标的行为。 1、个人理财的基本目标 2、个人的投资能力 3、保险理财产品品种 4、保险理财产品期限 5、保险机构 6、推敲保险理财产品条款 3、分析比较“两得宝”和“期权宝”的特点? “期权宝”是指客户根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断,向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的期权(看涨或看跌期权),期权到期时如果汇率变动对客户有利,则客户通过执行期权可获得较高收益;如果汇率变动对客户不利,则客户可选择不执行期权。 期权宝产品功能特点: 客户锁定成本,防范汇率变动带来的风险 以小搏大,获取超额收益1、存款保本、买入期权2、投机汇市、损失封顶 “两得宝”是指客户在存入一笔定期存款的同时根据自己的判断向银行卖出一个外汇期权,客户除收入定期存款利息扣除利息税外,还可得到一笔期权费。期权到期时,如果汇率变动对银行不利,则银行不行使期权,客户可获得高于定期存款利息的收益;如果汇率变动对银行有利,则银行行使期权,将客户的定期存款本金按协定汇率折成相对应的挂钩货币。 功能特点: 投资增值 利益双收; 汇市平稳收益不减1、卖出期权双重收益2、汇市平稳是收益不见3、欧式期权到期执行 4、简述房地产投资风险控制策略的内容? 5、如何控制养老投资的风险? 6. 对理财者而言,个人理财有何作用? 提高自己的理财能力 使可以可以更好的理财 7.从个人投资角度如何看待证券理财产品之间的区别? 1、政府债券:具有安全性高、流动性强、收益稳定、享受免税待遇。 2、金融债券:有良好的信誉,期限以中期较多,具有专用型性、集中性、流动性特点