CN107038486-CN201610074625-金融产品预测装置以及金融产品预测方法.pdfVIP

(19)中华人民共和国国家知识产权局 (12)发明专利申请 (10)申请公布号 CN 107038486 A (43)申请公布日 2017.08.11 (21)申请号 201610074625.1 (22)申请日 2016.02.03 (71)申请人 株式会社日立制作所 地址 日本东京都 (72)发明人 王园萍　姜可　 (74)专利代理机构 北京永新同创知识产权代理 有限公司 11376 代理人 杨胜军 (51)Int.Cl. G06Q 10/02(2012.01) G06Q 40/06(2012.01) 权利要求书2页 说明书10页 附图6页 (54)发明名称 金融产品预测装置以及金融产品预测方法 (57)摘要 本发明提供一种能够自动输出适合客户的 金融产品组合，从而提高金融产品的检索效率的 金融产品预测装置。包括：客户数据分析单元，取 得客户基础数据和客户理财偏好数据，对所取得 的各个上述客户基础数据和上述客户理财偏好 数据分别赋予权重，计算与上述客户基础数据和 上述客户理财偏好数据相匹配的客户评价指标； 金融产品分析单元，取得多个金融产品的各自的 特征参数，基于所取得特征参数，取得各个金融 产品的金融产品评价指标；以及金融产品组合选 择单元，根据上述客户评价指标与各个上述金融 产品评价指标之间的差分，从多个金融产品中选 A 择与客户评价指标相匹配的金融产品，将所选择 6 的金融产品作为预测产品组合进行输出。 8 4 8 3 0 7 0 1 N C CN 107038486 A 权　利　要　求　书 1/2页 1.一种金融产品预测装置，其特征在于，包括： 客户数据分析单元，取得客户基础数据和客户理财偏好数据，对所取得的各个上述客 户基础数据和上述客户理财偏好数据分别赋予权重，计算与上述客户基础数据和上述客户 理财偏好数据相匹配的客户评价指标； 金融产品分析单元，取得多个金融产品的各自的特征参数，基于所取得特征参数，取得 各个金融产品的金融产品评价指标；以及 金融产品组合选择单元，根据上述客户评价指标与各个上述金融产品评价指标之间的 差分，从多个金融产品中选择与客户评价指标相匹配的金融产品，将所选择的金融产品作 为预测产品组合进行输出。 2.根据权利要求1所述的金融产品预测装置，其特征在于， 上述客户评价指标是客户期待收益率和客户期待风险率， 上述金融产品评价指标是金融产品收益率和金融产品风险率。 3.根据权利要求1所述的金融产品预测装置，其特征在于， 上述客户数据分析单元利用线性或非线性模型预测算法，计算与上述客户基础数据和 上述客户理财偏好数据相匹配的客户评价指标。 4.根据权利要求1所述的金融产品预测装置，其特征在于， 上述金融产品分析单元利用线性或非线性模型预测算法，基于所取得特征参数，计算 各个金融产品的预测收益率和预测风险率，作为金融产品评价指标。 5.根据权利要求1所述的金融产品预测装置，其特征在于， 上述金融产品组合选择单元利用基于上述差分的函数计算表示金融产品与客户评价 指标之间的匹配度的分数，从多个金融产品中选择上述分数满足规定条件的金融产品作为 与客户评价指标相匹配的金融产品，将所选择的金融产品作为预测产品组合进行输出。 6.根据权利要求5所述的金融产品预测装置，其特征在于， 上述金融产品组合选择单元基于多个上述规定条件，按照每个规定条件来选择预测产 品组合，从而输出多组预测产品组合。 7.根据权利要求1所述的金融产品预测装置，其特征在于，