金融理财师职业道德准则定义与总则.docVIP

金融理财师职业道德准则定义与总则 　第一章 定义 　　第一条“客户”是指以法律授权的方式聘用金融理财师并依法接受专业金融理财服务的个人与家庭。 　　第二条“利益冲突”是指金融理财师的个人财务行为、商业活动、分析和评估客户当前的财务状况;　　第三条“个人理财规划”是指对个人是否能够或怎样通过对财务的适当管理实现理财目标的决策过程。 　　第四条“个人理财规划过程”包括以下六个基本步骤： 　　(一)建立和界定与客户的关系; 　　(二)收集客户信息; 　　(三) 财产或其它利益可能影响其公平客观地提供金融理财服务的情形。 　　(四)制定并向客户提交个人理财规划方案; 　　(五)执行个人理财规划方案; 　　(六)监控个人理财规划方案的执行。 　　第五条“个人理财规划的范围”是指个人理财规划过程所涉及的财务报告的准备与分析、投资规划、所得税规划、教育规划、风险管理、退休规划及不动产管理等内容。 　第一章总则 　　第一条为规范金融理财师职业道德行为，提高金融理财师职业道德水准，维护金融理财师职业形象，制定本准则。 　　第二条金融理财师是指从事金融理财，达到中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(以下简称标准委员会)所制定的教育 (Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准)，并取得资格认证的专业人