新反洗钱系统培训自治区联社培训讲义.ppt

新反洗钱系统培训 自治区联社 ;培训内容;第一部分 反洗钱基础知识 基本概念  什么是洗钱;反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。 ; 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。;第一部分 反洗钱基础知识 反洗钱相关法律法规 《中华人民共和国反洗钱法》; 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，2006年11月14日发布，自2007年1月1日起施行。; 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号），经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，2006年11月14日发布，自2007年3月1日起施行。;《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令[2007]第2号）于2007年6月21日发布 ，自2007年8月1日起施行; 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过于2007年6月11日发布，自发布之日起施行。;第一部分 反洗钱基础知识 银行业金融机构的反洗钱义务; 5、建立大额交易和可疑交易报告制度 6、反洗钱工作保密义务 7、配合反洗钱调查义务 8、其他义务 ;第一部分 ??洗钱基础知识 银行业金融机构的反洗钱义务 建立客户身份识别制度 了解你的客户;第一部分 反洗钱基础知识 银行业金融机构的反洗钱义务 建立客户身份识别制度了解你的客户;第一部分 反洗钱基础知识 银行业金融机构的反洗钱义务 建立客户身份识别制度何时应采取客户身份识别措施;第一部分 反洗钱基础知识 银行业金融机构的反洗钱义务 建立客户身份识别制度怎样识别客户身份;或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 ;第一部分 反洗钱基础知识 银行业金融机构的反洗钱义务 建立客户身份识别制度 自然人客户的身份基本信息; 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。;第一部分 反洗钱基础知识 银行业金融机构的反洗钱义务 建立客户身份识别制度自然人客户身份识别措施; 目前我们使用的佐证种类有:户口簿、驾使证、户照、户籍证明、联网核查结果回执单、社保卡、二代身份证鉴别仪结果等，提供上述任意一种佐证并留存复印件后，可继续办理业务。 ;第一部分 反洗钱基础知识 银行业金融机构的反洗钱义务 建立客户身份识别制度单位客户身份识别措施; 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。; 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 ;出现以下情形时，金融机构应重新识别客户： 1. 客户要求变更“身份基本信息”的； 2. 客户行为或者交易情况出现异常的； 3. 客户姓名或者名称与有关部门依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； ;4. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑