交通银行公司业务财富管理策略精选.doc

交通银行公司业务财富管理策略 三、交通银行公司业务财富管理业务发展现状及存在的问题 交通银行财富管理业务在同业中开展较早。在2004年上市前期，交行 提出了把握发展潮流、推进零售转型的战略思路。后经不断完善，最终形 成了 “走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银 行集团”的发展战略。上市以后，交通银行的区域化、国际化布局不断加 快，目前已在中国内地各省、直辖市、自治区设立了省直分行37家，控股西藏银 行，在全国190多个主要城市设立了2600多个营业网点，在纽约、东京、伦敦、 香港、新加坡、首尔、澳门、法兰克福、胡志明市、旧金山、悉尼、台北等海外 地区设立分行或代表处，与全球125个国家和地区的1000多家银行建立了代理行 关系，形成了 “以亚洲为主体、欧美为两翼”的经营网络。建立起全面覆盖银行、 基金、保险、信托、租赁、投行等领域的综合业务平台。为深度幵展公司业务 财富管理奠定了良好的基础。近两年，“交通银行，您的财富管理银行”被 确定为交行市场推广的主广告语，并借助世博会合作伙伴、央视等媒体平 台，在全球范围内全面推广。定期向社会发布交银中国财富管理指数，财 富管理品牌的市场影响力大幅提升。 目前交通银行财富管理业务已形成了相对成熟的两大品牌体系，分别 是针对个人客户的“沃德财富” 一一 “丰沃共享、厚德载富”，包含私人银 行、交银理财、快捷理财三个子品牌；和针对公司客户的“蕴通财富”-WIN TO FORTUNE。主要念义是财富广蕴、通达天下，以助企业客户财富广蕴 为目标，通过专业化团队、创新的理念和诚信的服务，全方位满足客户多 样化需求，为企业提供一站式的“金融智慧服务”。涵盖九大服务领域和29 项特色服务方案。2012年，交通银行在公司业务财富管理方面取得了许多 成果，获得多个重要奖项。在《证券时报》主办的2012中国区优秀投行评 选活动中，获“最具竞争力银行投行奖”、“最佳跨境融资银行奖”、“最 佳私募债券项目奖”和“最佳并购重组项目奖”四项大奖。在海事金融 (Marine Money)主办的2011年航运金融交易大奖评选中获得年度创新交 易奖，成为唯一一家独立获奖的中资金融机构。“银卫安康”金融产品创新 案例荣获《银行家》杂志社主办的“2012中国金融创新奖”评奖活动“十 佳金融产品创新奖”。现金管理系统获评《The Asset》杂志“中国最佳财 资和营运资金奖”。离岸资产规模及融资规模跃居国内商业银行第一，FCI 国际双保理业务排名升至全球第三，交银基金2012年上半年收益率位洁国 内行业第二。在财富管理产品创新方面，交通银行针对企业资金、物料、 固定资产、在建工程的保值、避险等需求，推出了货币套保、商品套保、 财产保险、资产托管等财富保障类产品；针对企业资金增利、经营增效等 需求，推出了基本理财、结构性理财、促销增收、成本控制各类财富增值 类产品；针对企业生产经营、权益流通、多市场筹措资金的需求，结合企 业资产负债表主要科目，推出了应收账款质押融资、商品融资、固定资产 售后回租、商业地产融资、股权质押贷款、股权收益信托等财富运营型产 品。在公司与个人财富管理业务联动方面，整合了代发工资、企业年金、 特定行业内部公积金、养老金存管等产品，为近17万家企业提供代发工资 服务；年金、养老金托管规模达到2500多亿元。同时，发挥综合化优势， 推出个人寿险、健康险、养老险、个人税收递延险等福利保障类产品，主 动对接私人财富管理产品。 (-)交通银行公司财富管理发展现状。 交通银行公司财富管理品牌一一 “蕴通财富”主要涵盖了九大服务领 域。一是现金管理服务。交通银行现金管理业务幵展较早，在IT平台、队 伍建设等方面投入了大量资源，2006年推出了以“蕴通账户”为核心的现 金管理产品系列，涵盖组合账户、人民币现金池、外币现金池、票据池、 流动资金投资、收付款服务、现金管理合作等全方位的现金管理服务。二 是贸易融资服务。交通银行已与全球103个国家的1706家银行建有代理行 关系，可提供一系列跨境贸易结算及融资服务，帮助企业缩短资金回笼周 期，改善财务状况，降低财务成本。三是投资银行服务。近年来，交通银 行投资银行领域的创新产品层出不穷，业务体系不断完善，目前已涵盖债 务融资、权益融资、资产管理、银团贷款、资产证券化等各类业务品种。 三是融资服务。交通银行的融资服务涵盖了各类本外币融资性或非融资性 保函、备用信用证传统授信贷款、应收账款融资等，并针对各类行业的特 质，组合创新了全方位个性化融资方案，包括结构性融资、本外币配套融 资及借助于各类资本市场的融资方案，全面满足企业融资需求。五是资产 管理服务。经过近几年的快速发展，交通银行在债券结算代理服务、利率 和货币互换、利率远期交易业务、外汇结构性存款等资