云南省信贷市场信用评级管理规定-云南信用网.docVIP

云南省信用评级管理暂行办法 第一章 总 则 第一条 为加强对信用评级机构的监督管理，规范信用评级业务行为，促进云南省信用评级市场健康发展，根据国务院赋予中国人民银行“管理征信业”的工作职责以及《中国人民银行信用评级管理指导意见》和《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》，制定本办法。 第二条 本办法所称的信用评级系指由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其经营风险、偿债能力和偿债意愿进行综合评价，并且用简单明了的符号进行标识的社会征信服务行为。 第三条 本办法所称的信用评级机构系指依法设立的、专门从事信用评级业务的社会中介机构。 第四条 中国人民银行昆明中心支行是云南省信用评级机构及信用评级业务的主管机关。 第五条 信用评级机构应当在主管机关的指导下，建立云南省信用评级机构联席会议制度，加强行业自律，促进行业健康发展。 第六条 本办法适用于在云南省内开展信用评级业务的信用评级机构。 第二章 评级机构进入、变更和退出 第七条 从事信用评级业务的信用评级机构，应当以书面方式向主管机关提出申请并提供下列资料： （一）工商行政管理部门核发的《企业法人营业执照》和税务管理部门核发的《税务登记证》以及质量技术监督管理部门核发的《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示副本原件。 （二）注册资本金不低于300万的验资报告复印件并出示原件，股东名册及其出资额、出资方式、出资比例、背景材料，股东之间是否存在关联关系的说明。 （三）公司章程。 （四）高级管理人员（包括法定代表人、董事、总裁、总经理、评级技术总监、财务负责人等）的身份证明复印件、简历、个人信用报告（本人查询版）及有关资料。 （五）专业评级人员（不包括外聘人员、实习生）不少于15人，具备金融、会计、证券、投资、评估等任一专业知识和两年以上从事专业工作的经验并取得相关资质。资历材料包括：身份、学历及资质证明材料复印件，从业简历，技术职称，专业特长等。 （六）信用评级评审委员会制度和评级委员人员组成情况，包括：评委人员的身份证明及学历证明材料复印件，主要的从业经历和重要的履职成就，学术专长，有代表性的专业著述等情况。 （七）信用评级工作制度和内部管理制度，包括： 1．信用评级指标体系; 2．信用评级流程细则; 3．专业评级人员执业规范; 4．信用评级报告准则; 5．信用评级工作实地调查制度; 6．信用评级评审委员会管理制度; 7．跟踪评级及复评制度; 8．规避利益冲突的回避和防火墙制度; 9．评级业务信息保密制度; 10．违约率内部检验制度; 11．信用评级结果公示制度； 12．内部管理的主要规章制度，包括：机构组织管理架构、职能部门的分工职责、人事、财会、考核、奖惩、档案管理等方面的规章制度。 （八）年度财务报告。 （九）最近三年的会计报表。 （十）公司住所（住所的产权证明或租借协议复印件）及内部组织机构的设置情况。 （十一）信用评级机构拟开展业务的范围及执业能力情况说明等。 （十二）总部设在外地的分公司，除要提供上述材料外，还必须同时提供总公司批准设立分公司的文件复印件、对主要负责人的授权委托书（或任命文件）复印件并出示原件。 （十三）主管机关要求提供的其他资料。 第八条 主管机关对信用评级机构提交的材料进行审查并实地核查，经审查合格的信用评级机构，可在主管机关批准的范围内开展信用评级业务。 第九条 信用评级机构如有下列变更情况之一的，必须提前30个工作日以书面形式向主管机关报告备案： （一）机构名称变更或机构工作场所搬迁的。 （二）拟增资扩股的。 （三）拟进行合并或撤销的。 （四）股东变动或股份增减变化的。 （五）拟设立分支机构的。 （六）高级管理人员变动的。 （七）评级总监或主要专业评级技术人员更换、变动的。 第十条 在评级有效期内，被评级对象如发生以下情况之一的，信用评级机构必须在获悉信息的第一时间以书面形式向主管机关报告： （一）被评级对象出现严重违约行为导致其信用级别可能发生重大改变的。 （二）被评级对象发生破产、重组、注销、诉讼等重大事件的。 第十一条 退出信用评级市场的情形分为主动退出和强制退出。 （一）出现以下情况之一的，信用评级机构可主动退出： 1．终止信用评级业务的。 2．由于破产等原因无法继续开展信用评级业务的。 拟退出机构应在终止信用评级业务之前60个工作日向主管机关提出书面申请，并在接到书面回复后开始办理退出手续。 3．评级机构主管部门将通过媒体向社会公告该机构退出市场的消息及有关事项。 评级机构自业务终止之日起，不得继续从事信用评级业务。 （二）出现以下情况之一的，由主管机关强制信用评级机构退出市场： 1．危害国家安全及国家利益、企业信息安全的。 2．不履行信用评级机构应有职责，且情节