广东省网络借贷信息中介机构申请整改验收.doc

附件2 广东省网络借贷信息中介机构整改验收 自评报告编写说明 注册地在广东（不含深圳，下同）的网络借贷信息中介机构（以下简称“网贷机构”），拟申请整改验收的，应按照本说明编写《广东省网络借贷信息中介机构整改验收自评报告》（以下简称“自评报告”），提交注册地所在市金融局、银监分局。初步验收合格的，该报告将向公众公示。除另有说明，报告涉及金额均以“人民币元”为单位，“本期末”数据为申请整改验收前3个月内的月末或季末数据，自评报告应明确说明具体时点（时限）。 一、网贷机构基本情况 （一）治理架构描述。 包括但不限于：网贷机构完整的股权架构图（如为法人股东，需延伸描述其法人股东的投资者，以此类推）、管理架构图，主要股东（持股或控制表决权5%及以上，如有股权代持情况请予以详细说明）、法定代表人、实际控制人、董事长（执行董事）、董事、监事、高管以及财务、风控、IT系统负责人等简介，并重点说明实际控制人、董事长（执行董事）、高管有无传统金融机构管理岗位从业经历、任职时限、有无被金融机构及金融监管部门处分或处罚等，有无刑事犯罪记录（如案件未完结未定性的，亦应说明），有无未执行完毕的大额（20万元及以上）民事诉讼或仲裁（如案件未完结的，亦应说明）。 （二）网贷业务主要模式及产品介绍。 包括但不限于：主要业务模式详细描述，平台运营的所有产品的业务基本流程、借款人及出借人来源、主要风险及控制措施等。 （三）其他信息。 包括但不限于：机构注册地、主要办事机构（公司总部）及分支机构所在地、网站、APP名称、微信公众号、微博、网站及APP上线日期、服务器所在地、分支机构情况、网络安全等级测评结果等。 二、银行资金存管落实情况 包括但不限于：平台是否与通过网贷风险专项整治领导小组办公室测评的银行业金融机构开展资金存管业务合作（并说明是否实际上线运营），合作的具体模式，新老项目资金存管情况，客户资金划转路径，自有资金与客户资金隔离管理情况等。 三、整改事项完成情况 对照《广东省网络借贷信息中介机构整改验收自查指引表》逐一开展自评（随自评报告一并提交），并对以下事项重点说明： （一）是否新发生违规业务：整改通知书等相关文件、要求发放或传达后，是否新发生违规业务。 （二）违规业务消化情况：对照整改通知书、《暂行办法》、57号文等，对违规业务（尤其是违反《暂行办法》十三条负面清单及限额要求的）逐一详细说明整改情况。 （三）是否与地方金融交易场所合作开展业务，存量合作业务转让或清偿情况。 （四）是否开展校园贷业务及整改情况。 （五）是否开展现金贷业务及整改情况。 （六）其他整改情况说明。 四、平台运营数据信息 表1.平台用户规模一览表 本期末 2017年6月末 2017年末 注册用户数（个，下同） 个人 机构 活跃用户数（最近3月内有交易） 个人 机构 当前有待收余额的出借人数量及金额 个数 金额 个数 金额 个数 金额 个人 机构 当前有待偿余额的借款人数量及金额 个数 金额 个数 金额 个数 金额 个人 机构 表2.个人出借人年龄结构表（单位：人） 本期末 2017年6月末 2017年末 人数 占比（%） 人数 占比（%） 人数 占比（%） 30岁（含）以下 30-45岁（含） 45-60岁（含） 60岁以上 表3.平台业务收入、支出主要构成 本期末 2017年6月末 2017年末 平台业务收入总额 其中：向借款人收取的各类费用总额 向出借人收取入的各类费用总额 其他网贷业务相关收入 网络借贷信息中介业务支出总额 其中：支付给各类合作方的费用 支付给出借人的各类收益补贴、活动奖励（含实物奖励折算） 其他广告及宣传推广支出 其他网贷业务相关支出 表4.平台累计撮合借贷规模 本期末 2017年6月末 2017年末 累计撮合成交借款项目总金额（不含出借人之间债权转让） 累计撮合成交借款项目总笔数 每笔平均借款金额（累计撮合成交借款项目总金额/对应累计撮合成交借款项目总笔数） 个人每笔平均借款金额 机构每笔平均借款金额 表5.平台线下业务情况 项目 本期末 2017年6月末 2017年末 分支机构、线下门店数量（个） 线下交易形成的出借余额（本金） 注：1、如有分支机构、线下门店，应分别具体说明所从事的业务内容。 线下交易包括未通过互联网平台而是以线下方式完成的撮合交易，以及直接或间接在线下获取出借人后通过互联网平台完成的撮合交易。 表6.平台借款人融资