第五章节保险公司业务经营环节幻灯片.ppt

保险客户服务的主要内容（2/2） 主要内容： 提供咨询服务 风险规划与管理服务 接报案、查勘与定损服务 核赔服务 客户投诉处理服务 财产保险客户服务的特别内容 制定方案 重点落实 定期对保险标的的安全状况进行检查，及时向客户提出消除不安全因素和隐患的书面建议 对重要客户和大中型保险标的，要根据实际需要开展专业化的风险评估活动 特殊服务 人寿保险客户服务的特别内容（1/2） 寿险契约保全服务 工作内容： 1、合同内容变更：通讯方式、姓名、性别、年龄、证件、职业、交费方式、交费期间、领取方式、领取年龄等； 2、行使合同权益：保单借款、现金价值利益、自动垫交保费、交清保险、展期保险和险别转换等； 3、续期收费：续期交费通知、续期保费催交、续期保费划款等； 人寿保险客户服务的特别内容（1/2） 寿险契约保全服务 工作内容： 4、保险关系转移：客户因住所变动或其他原因，可将保险合同转移到原签单公司以外的其他机构并继续享受保险合同权益、履行合同义务； 5、生存给付 人寿保险客户服务的特别内容（2/2） “孤儿”保单服务 含义：是指因为原营销人员离职而需要安排人员跟进服务的保单。 内容： 1、“孤儿”保单保全服务； 2、“孤儿”保单收展服务； 3、全面收展服务； 习题库 保险客户服务中保险人帮助寿险投保人填写投保单、对保险条款进行准确解释、免费体检、保单包装送达、为客户办理自动缴费手续等客户服务活动属于 ( ) A.售前服务 B.售中服务 C.附加服务 D.售后服务 习题库 保险公司孤儿保单服务的具体内容包括 ( ) A 生存给付、续期收费的保全服务 B 合同权益行使和合同转移服务 C 保单单错误的更正、保险金和退保金给付 D 保全服务、保单收展服务和全面收展服务 * * * * * * * 第五章  保险公司业经营环节 课程目标 通过课程学习，引领学员学习并熟知保险公司业务经营不同环节的内容与流程，切实做到应知、应会、应用。 课程大纲 保险销售 1 保险承保 2 保险理赔 3 保险客户服务 4 ü 保险销售的含义 保险营销 含义：是指以保险产品为载体，以消费者为导向，以满足消费者的需求为中心，运用整体手段，将保险产品转移给消费者，以实现保险公司长远经营目标的一系列活动。 保险销售 含义：是将保险产品卖出去的一种行为，是保险营销过程中的一个环节。 保险销售的主要环节 准保户开拓准保户开拓 调查并确认准客户的保险需求 设计并介绍保险方案 疑问解答并促成签约 保险销售人员对拟定的保险方案向准保户作出简明、易懂、准确的解释被称为（ ）。　　A、保险方案设计　　B、保险方案拟定　　C、保险方案推荐　　D、保险方案说明 保险销售渠道 直接销售渠道 直接人员销售 直接邮寄销售 电话销售： 1、拨出电话销售 2、拨入电话销售 间接销售渠道 保险代理人销售 保险经纪人销售 习题库 专业化保险销售流程包括的环节之一是 ： ( ) A.保险核保 B.设计并介绍保险方案 C.保险核赔 D.保单签发 一般来说，保险销售人员在为客户设计保险方案时应遵循的首要原则是（ ）。　　A、高损失频率优先原则　　B、高额损失优先原则　　C、低损失频率优先原则　　D、低额损失优先原则 习题库 在保险公司的直接销售中，一种允许消费者使用免费电话进行产品咨询或订购产品的销售方式被称为： ( ) A．IP电话销售 B．集成电话销售 C．拨入电话销售 D．拨出电话销售 课程大纲 保险销售 1 保险承保 2 保险理赔 3 保险客户服务 4 ü 保险承保的含义 保险承保 含义：是保险人对愿意购买保险的单位或个人（即投保人）所提出的投保申请进行审核，作出是否同意接受和如何接受的决定的过程。 保险承保的主要环节与程序 核保 作出承保决策 正常承保 优惠承保 有条件地承保 拒保 缮制单证 复核签章 收取保费 财产保险的核保（1/2） 财产保险的核保要素 保险标的物所处的环境 保险财产的占用性质 投保标的物的主要风险隐患和关键防护部位及防护措施状况 有无处于危险状态中的财产 检查各种安全管理制度的制定和实施情况 查验被保险人以往的事故记录 调查被保险人的道德情况 财产保险的核保（2/2） 划分风险单位 按地段 按标的 按投保单位 人寿保险的核保 人寿保险的核保要素 年龄和性别 体格及身体状况 个人病史和家