银行承兑汇票挂失追索丢失犯罪形式案例分析.docVIP

银行承兑汇票丢失了该怎么办？????? 银行承兑汇票丢失属于商业汇票丧失的一种。所谓商业汇票丧失是指商业汇票因焚烧、磨损、污损而完全灭失或因遗失、被盗、被抢等原因而失去商业汇票占有的情况。??? 1、完全灭失。完全灭失是指票据本身受到毁灭性损坏，不能恢复原来的形态，所以称为绝对灭失。??? 2、相对丧失。相对丧失是指持票人失去商业汇票占有，但票据本身仍然存在，且依然完好无损。??? 由于票据权利的行使以权利人持有票据为基础，因此票据丧失后，行使票据权利就失去了依据。对票据权利人来说，票据权利不因票据的丧失而丧失，但票据的丢失会产生较大的风险，如票据权利被无权利人冒用等。《票据法》对票据的丧失规定了一定的补救办法，以保护权利人的利益。二、银行承兑汇票丢失的补救措施??? （一）、法律依据??? 我国《票据法》第十五条规定：“票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付，但是，未记载付款人或者无法确定付款人及其代理付款人的票据除外。??? 收到挂失止付通知的付款人，应当暂停支付。??? 失票人应当在通知挂失止付3日内，也可以在票据丧失后，直接依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。”??? 这里的“失票人”是指持票人，即票据的最后合法占有人。??? （二）、补救措施1、补救流程：在发现银行承兑汇票遗失后，立即向承兑人开票行进行电话挂失及书面挂失 向承兑人开票行所在地人民法院申请公示催告 汇票到期后办理托收凭证 2、向开票行书面挂失所需材料 ①填写挂失止付通知书（银行提供，一式贰份） ②提供最后持票人或最后背书人营业执照、组织部机构代码证、法人身份证明的复印件并加盖公章 ③法人授权书 ④经办人身份证 3、向人民法院申请公示催告所需材料 ①公示催告申请书 ②法人代表证明书 ③法人授权委托书 ④持票证明文件（自出票人至最后持票人中的有对持有票据、转让票据的证明） 4、票据到期日前的承兑托收手续 ①挂失止付通知书 ②组织机构代码证复印件（加盖公章） ③民事判决书、公告、托收凭证（最后持票人的开户行办理托收至开户行） 备注：票据遗失不但风险大、补救手续复杂繁琐，而且成本相当高，银行挂失费用高达票面金额的0.1%，以及法院公告费等，故各环节必须加强银行承兑汇票的收取及管理，以防银行承兑汇票的遗失。 几种常见的票据犯罪形式 陷阱之一：票据伪造??? 不法分子伪造银行票据凭证或经银行承兑的商业票据，通过套取、伪造开户单位预留银行印鉴，骗取银行汇票或转帐支票。制作手段一般有三种：一是利用高科技手段彻底伪造；二是用在数额较小的真汇票上改动金额的办法变造；三是利用银行承兑汇票有承付期限长、金额大和反复多次转让等特点，先签发真汇票，再根据真汇票伪造内容完全相同的假汇票即克隆票据。例如：某日客户张某来到某银行株洲市城中支行申请承兑汇票贴现，并出具了湖北某银行开具的金额为465万元的承兑汇票。见分钟之后，这家银行就收到出票行传来的银行承兑汇票传真件。银行经办人员及时向对方发出加急电报查询。次日早晨，“投递员”送来武汉回复的加急电报。经查询与检验，电报系伪造。后来查明，以张某为首的3人团伙是从广东某地制假团伙手中购入的伪造银行承兑汇票，其“克隆”的汇票几乎达到以假乱真的地步。从发传真到伪造电报，该犯罪团伙非法清楚银行的操作流程。??? 陷阱之二：票据调包??? 以“做生意”的幌子，用事先伪造好的假票据替换掉真票据，然后到银行进行承兑或者贴现。株洲某公司因与珠海某公司有一笔业务合作意向，双方约定采取承兑汇票结算方式。株洲公司将70万能元现金存入农行某分理处，于当日办好两张共70万元的银行承兑汇票，并应对方要求立即将两张承兑汇票的原件传真给对方。收到汇票传真件后，珠海某公司就利用高科技手段伪造了一份，同时邀请对方前往珠海洽谈业务。趁过目检查之机，珠海方用假汇票掉包了70万元真银行承兑汇票并顺利提现。待株洲客商因生意未谈成回到原出票行退票时，银行工作人员告知，两笔汇票已被兑现。??? 陷阱之三：票据圈钱??? 票据圈钱是指利用非法手段从一家银行申请办理承兑汇票，然后到另一家银行进行贴现，套取银行资金后，用于其他金融领域，从而轻而易举完成“圈钱”过程。其主要作法是：首先与别的企业联手伪造交易合同，然后采取反复使用同一张增值税发票原件，或非法购买、借用别企业贷款卡，抑或是集团内部各公司之间对开增值税发票、骗取银行承兑汇票。??? 陷阱之四：票据逃债??? 票据逃债是最近几年刚刚出现的一种新的行骗手法。例如：一家欠1000余万元的企业经常对外宣称无力支付银行利息，该企业在银行的帐户上也长时间没有销货款回笼，但生产经营仍在正常进行。其产品在外地销售全部采用承兑汇票方式结算，企业收到承兑汇票后再将汇票背书