农村信用社案件防控安全保卫类.doc

农村信用社案件防控安全保卫类(修改) 宜宾市农村信用社案件风险防控安全保卫培训 培训导语： 培训导语：根据《中小金融机构案件风险防控实务》安全保 卫篇分为金库管理、营业场所安全、解款押运和枪支弹药四个章 节。今天我们将按照安全保卫工作流程从案防角度对每个章节主 要风险点、风险表现形式及防控措施进行分析讲解，同时列举相 应案例进行应证。 安全保卫工作有人防、物防、技防三种手段，人防是核心， 物防是基础，技防是保障，三者相辅相成，缺一不可。信用社安 全风险根据性质一般分为案件和事故两大类。安全保卫案件主要 包括：盗劫案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架和爆破等六类；安 全保卫事故按责任性质又分为责任性事故和自然灾害（非责任 性）事件。如车辆事故、计算机事故、电力事故及火灾等等都会 给信用社的资金财产、 职工人身带来不可估量的损失， 所以说 “安 全工作无小事” 。 第一节 金库管理 一、信用社金库的基本概念及管理的内容 1.信用社金库的基本概念：是指信用社各营业机构为办理出 纳业务设置的业务库以及联社等管理机构对所辖机构办理内部 现金调拨设置的中心调拨库的统称。是信用社的要害部位，也是 安全保卫工作的重中之重。 2.金库管理的内容包括出入库管理和金库守卫两大部分。 二、出入库管理 1.出入库管理流程（见 240 页示图） 两名管库员（简称 A、B）—取出金库正、副钥匙—登记出入 库时间、 人员及事由—A 管库员输入指纹 （或密码） 插入钥匙—B 、 管库员输入指纹或密码、插入钥匙—开门、进库（坚持营业中做 到“五同” ：同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库）出库、 关门、 取出钥匙 （未使用指纹密码键盘锁的要打乱金库转字密码， 我市信用社在去年基本都换装了金库指纹密码键盘锁）--营业终 了，关闭金库。AB 管库员将金库钥匙入保险柜保管—专用保险柜 的两把正副钥匙应由 AB 管库员分别妥善保管，随身携带，不得 随意放置或委托他人保管。 2.主要风险点 （1）人员和岗位 （2）密码、钥匙 （3）出库 （4）入库 （5）入库物品 （6）限额管理 3、风险表现 （1）无关人员或单人出入金库盗窃或换掉款物 （2）进出金库不按规定办理审批登记手续 （3）密码、钥匙管理不善造成泄密、丢失、仿制或钥匙未 坚持平行交接而导致一人掌控金库进行作案 （4）金库内堆放与保管无关的物品或保管物品乱堆乱放 （5）库存超限，导致风险损失增大 4、防控措施 （1）把好管库人员选用关； （2）严格执行双人管库制度并保持管库人员相对稳定； （3）严格履行进出库手续，坚持进出库规定， 严禁非管库 人员进出金库； （4）严格执行金库门、保险柜等重要钥匙分管和平行交接 相关管理制度； （5）严格按规定规范摆放入库保管物品，严禁无关物品入 库保管； （6）严格执行库存限额管理，超限及时缴存；目的在于降 低安全上存在的风险，同时减少非生息资金积压。 （7）严格执行查库制度，各级管理部门要定期、不定期彻 查库内保管物品。 三、金库守卫 1、金库守卫操作流程（见 242 页示图） 守卫人员必须提前或准时到岗→首先关锁大门、院门→检查 保卫区内环境是否安全→报警、监控、防火基本设施（备）是否 运行良好→其次按规定办理守卫枪支弹药领用及值班登记手续， 并将枪支弹药及其他应急武器放置到位→守卫期间遇突发事件 要正确使用突发事件应急处置预案→守卫人员不得参与饮酒及 娱乐活动，更不准漏岗、空岗→严格按照守卫职责完成守库任务 并与接班人员办清枪弹等交接手续后方可离岗。 2.主要风险点 （1）库房设置与设施 （2）守库室设置 （3）守卫人员 （4）岗位设置 （5）交接 3.风险表现 （1）金库建设安全不达标； （2）金库守库室设置不合理，有守卫盲区； （3）守库人员监守自盗； （4）守库人员一人多岗、混岗、随意离岗； （5）守库交接违规、混乱，导致出现“空档” ； （6）守库人员未严格执行守库操作规程，预埋安全隐患； （7）非守库人员进入值班区域。 4.防控措施 （1）金库建设必须严格按照《银行业务库防范的要求》 （GA858-2010）安全行业标准。要认真排查建设不达标金库，落 实整改建设规划，确保物防、技防措施到位； （2）安装公安 110 联网设施，配备有线、无线两种通话设 备，保证运行良好；说明：按照（GA858-2010）标准，库房应安 装 2 种以上探测原理的入侵探测器，110 报警装置采用的是红外 线探测器，还应加装震动探测器； （3）守库室按照封闭运行、设施齐备、监控有效原则建设 或改造，保证连续值守； （4）加强守库人员思想教育和行为排查工作，严防“问题” 人员守库和监守自盗； （5）严格执行安全保卫制度，遵守值班守卫操作规程；严 禁擅离职守和无关人员进入守护区域； （