财务分析表二.docVIP

财 务 分 析 表 客户资料 —机密— 姓名： 财务顾问师： 日期： 流程 ●展示财务策划过程 ●确认您现在的目标及关注 ●评估您现时的财务情况 ●提出下一步建议 工作指引 我们的服务 ●风险管理（家庭及个人收入保障、伤残入息保障、医疗、意外及健康保障） ●退休管理 ●子女教育基金 ●财富管理（结婚、购买汽车、置业、旅游） 我们的承诺 ●绝对保密 我们所计论的一切事情将会绝对保密。 ●度身定造建议 分析了阁下的财务情况及需要后，我们得到您的共识， 便会提出相关合适建议。 达成您的财务计划 成功始于计划 收入 身故时要解决的财务难题 生活中常遇到的财务难题 ●楼宇按揭及租金 ●身体残障及疾病 ●事后开支 ●缺乏财务储蓄的纪律 ●子女及家庭开支 ●投资失利 ●生存者入息基金 ●通货膨胀 ●子女的教育基金 ●债项 ●遗产税 成功理财的模式 专业计划 一般人的计划 产品 产品 一系列理财产品 一系列理财产品 专业策略 专业策略 理财策划程序 财务分析表 风险管理 人寿保险 假如不幸身故，谁会在经济上受到影响？ 他/她们的如何受到影响？你是否关注他/她（们）所受的影响？ 伤残入息保障 若你因患病或伤残导致丧失工作能力而影响收入，谁会在经济上受到影响？ 你是否关注他/她（们）所受到的影响？ 危疾保障 如果不幸患上危疾，你是否希望拥有一笔资金？ 这笔钱对你来说有多重要性？为什么？ 退休管理 请问您有没有计划过何时退休？ 您在退休后会喜欢做些什么？ 如果您今天退休的话，请问您每年需要多少金钱才能让您达至无忧无虑、做自已喜欢的事？ 子女的教育按排 您觉得让您的子女接受高等教育有多重要？ 您是否已经为您的子女作好教育按排？ 财富管理 您现在有没有投资或储蓄？作何用途？ 您对现在有投资的回报满意吗？ 您对现有投资组合的风险承担有多大？