银保满期客户的转保流程.docVIP

银保满期客户的转保流程 满期转保的工作内容 提取即将到期客户信息 整理客户资料 做好前期准备 拜访客户（提前约访） 拜访情况分析、反馈 提取即将到期银保客户信息 满期保单明细表 序号 代理 银行 保单 号码 保费 保额 生效日 满期日 投保人 被保 险人 家庭 住址 家庭 电话 手机 办公 电话 1 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 4 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 5　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 6　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 …　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 整理客户资料 1、按区域划分:市区、郊区、乡镇 2、按满期金额分：2万以下、2~5万、5万以上； 3、按客户特质分：忠诚客户 、 一般客户、没有提供过服务或较敏感、可能引起纠纷的客户； 4、针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一对一”提供服务。分析过往投保情况、整合客户现有需求，找准切入点，预想转保方案 5、根据分析，准备相关资料（感谢信、收益表、产品介绍、礼品介绍、分红通知书等） 做好前期准备 资料准备 公司成绩单（品牌、地位、荣誉） 分红通知书（万能产品的结算表） 满期/红利给付申请书 银行转账授权书 新产品宣传资料等 小礼物（10元、20元） 话术准备（预演客户可能提出的问题） 拜访客户 一、约访时间 按客户分类中确定的服务策略约定见面时间 二、约访方式 短信（公司的标准短信） 电话（建议运用中性的约访话） 直接登门 满期转保流程 不同意见面 协助办理满期 问题客户 促成转保 满期转保的方法 一对一法 （客户回访） 多对一法 （意愿沟通） 借势营销法（客户答谢会、服务升级会、新产品发布会） 转保服务 （服务赢得认可）