中邮人寿保险股份有限公司续期业务管理暂行办法.doc

中邮人寿保险股份有限公司 续期业务管理暂行办法 第一章 总则 第一条 为进一步明确续期业务开展，满足公司期交业务不断增长，期交产品种类日益增多等业务要求，使续期业务有效实施，提高续期管理工作成效和达成率，依据《中邮人寿续期业务管理规定》，制订本办法。 第二条 本办法所指实施是指中邮人寿总、省两级公司根据各自职责和要求，准确、规范和高效组织和完成续期各项工作。 第二章 职能与分工 第三条 总公司相关部门职能和分工 续期业务工作开展需要总公司多个部门的密切配合和通力协作，业务管理部为主要责任部门，客户服务部、市场部、计划财务部、信息技术部、合规与风险管理部为相关责任部门,各部门协同配合完成续期业务工作。 各部门职能如下： 总公司业务管理部 负责续期整体工作的运作，总体制度、办法的编制；负责续期业务数据抽档、提取和发送；负责续期业务培训和管理；负责续期业务达成和具体实施；负责续期业务统计、分析和业务指导等工作。 、总公司客户服务部 负责续期短信信息发送；负责续期电话催收等客户服务工作 。 3、总公司市场部 负责续期业务中相关营销宣传；负责协助续期激励管理等方案的制订。 4、总公司计划财务部 负责续期收费的报盘、回盘和管理等工作；负责续期收费成功后的业务数据一致性核对工作； 5、总公司信息技术部 负责核心和团险业务系统中续期模块的建设、完善与后期优化工作；负责提供短信、电话催收等信息支持等工作。 6、总公司合规与风险管理部 负责续期业务单证和合同协议等审查工作；负责续期业务风险检查工作；提供其他法律咨询建议等。 第四条 省分公司相关部门职能与分工 省分公司续期业务执行和落实部门为营运管理部，主要职能如下： 1、根据总公司续期管理制度进行落实，制定续期工作实施细则； 2、根据总公司续期考核办理和激励方案进行落实，明确续期业务目标； 3、负责签订商函协议，对业务单证接收、寄发和管理； 4、负责系统内数据管理和续期系统操作； 5、负责通过信函、电话两种方式对续期业务进行催收； 6、负责落实总公司续期规定和续期服务实施； 7、负责对机构培训，完成各种续期工作。 第五条 省以下机构职能与分工 省分公司以下续期职能由邮政地市、县市机构代理业务局承担，主要职能如下： 1.协助省分公司续期问题件的保费收取； 2.负责对客户解释和有上门要求的客户进行沟通； 3.定期上报续期回访函，接收续期业务培训。 第六条 职能与分工要求 总公司各部门需按续期职能要求， 开展各项续期工作，履行相应职能；省分公司需重视续期工作实施，加强同邮政沟通，将地市机构和县市机构续期协助工作职责进行落实。 第三章 续期业务准备 第七条 岗位及人员配置 总公司岗位及人员配置 总公司业务管理部作为续期主要责任部门，设置专人实施续期工作，同时在业管部管理部下设置续期管理室为独立科室，负责续期各项业务管理。续期管理室下设续期管理与统计岗和续期策划与分析岗。 总公司业务管理部按续期业务基础流程要求，设置两名续期管理人员，承担业务管理部续期管理的各项职能，续期工作按年续期保费每增长一亿元或件数达2万件，需增加一名续期管理人员，总公司其他部门需专门安排或指派人员参与续期工作，将续期管理职能作为该人员工作职责之一。 （二）省分公司岗位及人员配置 省分公司需设置一名续期管理人员承担续期管理各项职能，省分公司续期管理岗隶属省分公司营运管理部进行管理。后期，根据各省具体业务需要增加续期业务管理人员。 （三）地市或县市机构岗位及人员配置 省以下机构不设置续期专职岗位人员，由省分公司按照协议要求委托邮政公司当地机构辅助管理。地市、县市机构邮政代理受托机构需指定保险代理在职岗位人员兼任续期协管岗。 第八条 管理制度和系统运行准备 1、制定并下发《中邮人寿续期业务管理规定》，明确续期业务催收措施和管理要求； 2、核心业务系统能够实现清单、报表提取和生成，可以满足续期数据包和查询要求； 3、核心业务系统收费模块能够实现续期业务报盘； 4、短信和电话中心系统可以实现同核心业务系统对接，实现短信发送和电话催收。 第九条 培训和管理要求 1、制定续期业务培训课件； 2、明确续期业务达成率和管理要求； 3、制定续期业务单证、话术和面访单等。 第十条 省分公司续期业务准备时间表 第四章 流程实施 第十一条 续期业务处理流程关系 为保证续期收费催收工作的顺利开展，确保续期达成率的实现，特制定了短信、电话、信函、面访、网点查询一系列的相互补充、层级递进的催收流程。 一次催收实施方式为短信,第二次催收实施方式为电话和函件，对有无电话客户形成相互补充，函件在电话后实施，以正式文件形式进行通知，避免合同纠纷；第三次催收实施方式为面访，了解投保人未交纳续期保费原因，同时提供相应