商业银行绩效考核方案分析方案资料.doc

商业银行绩效考核方案 分析方案 上海聚微计算机技术有限公司 目 录 1 前言 4 引言 4 现代商业银行管理信息系统的价值 5 推行规范化、集中化、矩阵化管理，改善公司治理结构 6 推行“量本利”管理，优化经营策略 6 实现严格的成本控制 8 推行人力资源增殖计划 8 建立全面的营销管理 9 建立健全风险管理机制 9 建立现代企业化绩效评估机制 10 企业知识化成果指导业务操作 11 商业银行客户关系管理及客户经理级效考核系统方案建设分析 11 2 绩效管理概念简述 13 2.1 绩效与绩效管理 13 2.2 绩效管理的位置 13 2.2.1 人力资源管理：获取竞争优势的工具 13 2.2.2 绩效管理：人力资源管理的核心 14 2.3 绩效管理的主要目的 15 2.4 绩效考核、决策分析方面的挑战 16 2.5 应对绩效考核、决策分析方面的挑战 17 3 商业银行绩效考核体系的构建 18 3.1 平衡记分法在商业银行绩效指标体系中的应用 18 3.2 关键绩效指标 19 3.2.1 KPI指标的概念 19 3.2.2 关键绩效指标的类型 20 3.2.3 确定关键绩效指标的原则 21 3.3 平衡记分法与关键绩效指标的综合运用 21 4 商业银行绩效考核体系示例 23 4.1 商行绩效考核制度示例（一） 23 4.2 商行绩效考核制度示例（二） 31 5 商业银行绩效考核体系的技术体系 42 5.1 要点说明 42 5.1.1 整体结构 42 5.1.1 数据源说明 42 5.1.2 业绩考核步骤 43 5.1.3 多级业绩考核模型 44 5.1.4 多岗位业绩考核模型 44 5.2 模块简介 44 5.2.1 客户评价 44 5.2.2 业绩登记 44 5.2.3 考核期设置 45 5.2.4 绩效考核 45 5.2.5 业绩工资 48 5.2.6 业绩查询统计 49 6 客户关系管理系统概述 50 6.1 银行面临的挑战 50 6.2 聚微客户经理平台系统实施后的效果和目标 51 6.3 客户经理工作平台目标 52 6.4 业务目标和解决 53 6.4.1 客户管理 53 6.4.2 营销资源管理 57 6.4.3 产品管理 59 6.4.4 营销管理 61 6.4.5 客户服务管理 64 6.4.6 系统安全管理 66 前言 由于有效的绩效考核对商业银行的经营至关重要，本方案阐述商业银行全员绩效考核方案，供商行参考。 引言 随着我国金融电子化的深入和现代信息技术的发展，金融企业的内部和外部正在经历着一场深刻的变革，尤其是在我国已经成功地加入WTO 这样的背景下，与国外商业银行相比，我国的银行业面临的严峻问题不是业务内容和业务手段的差距，而是我们的银行管理能否适应信息化发展的需要。但是，现在我们的银行在经过前一阶段大力开发各种业务之后，终于感觉到来自对内管理和对外履行职能等多方面的挑战，这些挑战包括： 公众金融意识的增强和对服务水平的要求不断提高； 经济和社会发展对商业银行履行职能的效率、手段提出了新的要求；国内外新的竞争者不断涌现，行业间竞争日益激烈； 更短的金融产品生命周期，细分的市场机会，如何提高市场预测能力把握先机；成本的提高和利润率的降低，如何控制成本，增加利润； 商业银行在内部管理上，如何使银行信息共享程度提高，信息传递流畅，各部门协同工作，降低管理成本，提高工作效率，形成学习型的组织； 商业银行在作出决策时，缺乏有效的定量和定性的分析和支持工具； 值得欣喜的是，已经有一大批的银行经营者意识到银行作为现代企业管理的重要性，正在试图探索一条适合于现代商业银行发展要求的业务再造之路。当今的社会是信息化的社会，信息资源将是企业的宝贵财富，银行作为社会活动的中心，拥有丰富的信息资源，而且，随着金融电子化的广泛开展，在银行业已经积累起了大量联机事务处理的数据，如何将这些数据转化为信息，为银行的业务再造、为银行的决策和经营服务提供强劲的支持，成为银行决策者和IT 从业人员共同关注的一个关键性的应用课题。要实现这一目标，需要从银行的业务系统中、从社会金融环境中挖掘出大量的、能覆盖银行全部职能部门的潜在信息，并在这些信息的基础上建立起智能的银行信息管理系统。而建立智能的银行信息管理系统的关键在于充分挖掘业务数据，将银行的各业务职能在管理系统中有机地贯穿起来，且用区别于传统管理观念的一整套崭新的信息集成方法来设计银行信息管理框架，而这个框架不仅需要在IT 上融入当今最先进的信息集成技术，而且对银行信息决策者提出了较高要求，需要彻底改变那种简单堆砌各业务子系统来构建信息管理系统的传统思维习惯，重新认真审查银行的业务运作模式，将银行考虑成一个融业务过程、管理结构、信息和所有其他资源在内的交叉结构，然后定义一个灵活的信息框架