基金法律法规2.doc

1.证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是（）. A.拓宽了中小投资者的投资渠道 B.有利于证券市场的稳定发展 C.推动股票指数持续上升 D.优化金融结构，促进了经济增长 答案： C 解析： 基金也在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽了投资渠道；二、优化金融结构，促进经济增长；三、有益于证券市场的稳定和健康发展；四、完善金融体系和社会保障体系。 2.下列不属于基金客户服务原则的是（）。 A.依法监管原则 B.安全第一原则 C.专业规范原则 D.客户至上原则 答案： A 解析： 基金客户服务原则包括： ①客户至上原则； ②有效沟通原则； ③安全第一原则； ④专业规范原则。 3.（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。 A.政府 B.金融机构 C.中央银行 D.企业 答案： B 解析： 金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。 4.关于ETF，以下描述不正确的是（）。 A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间 B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份 C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式 D.申购、赎回申请提交后不得撤销 答案： B 解析： 一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。 5.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A.10 B.30 C.20 D.60 答案： B 解析： 基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。 6.投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。 A.T B.T+2 C.T+1 D.T+3 答案： B 解析： 投资者T日提交认购申请后，可于 T＋2 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 7.开放式基金合同生效后每()个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。 A.3 B.6 C.1 D.9 答案： B 解析： 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。 8.假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。 A.5000 B.3013 C.5396.22 D.5369.22 答案： D 解析： 折算比例=（3127000230.953013057000）（966.451000）=1该投资者折算后的基金份额=500015369.22份。 9.（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。 A.诚实守信 B.忠诚尽责 C.守法合规 D.专业审慎 答案： C 解析： 守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。 10.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。 A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约 答案： C 解析： 体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。 11.内部控制的目标不包括（） A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展 C.加强基金管理人的内部控制的重要性 D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 答案： C 解析： 考查内部控制三目标 12.下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。 A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 答案： C 解析： 在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人