基金与定投银行PPT.ppt

支行欢迎您! 自我简介 姓名： 什么是理财？ 理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。 1理财是一个长期规划 2理财不是一个产品，而是一个过程 3理财不是针对某个生命时段，而是针对一生 理财规划有那些内容？ 为什么要投资? 抵御通货膨胀，防止资产缩水 分享中国经济高速成长的成果 众多适合普通居民投资的工具的出现 让投资成为一种快乐的生活方式 投资什么？ 基金的概念 基金 是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者手中的资金，由基金托管人（银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值的投资方式。 基金的种类 按投资对象划分 股票型 债券型 货币型 那类基金适合你 股票型基金 资产配置：资产配置中以股票为主，80%。 适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益的人。 风险系数：★★★★★ 获利指数： ★★★★★ 如何进行基金投资？ 中长期持有，频繁短线操作可能导致“低卖高买”，更增加了交易成本； 充分利用货币的“复利效应”。 如何进行基金投资？ 选择优秀基金公司的基金 ——选择经历了熊市和牛市两个阶段洗礼的基金。华夏、广发、易方达、嘉实、富国等优秀基金公司的多只基金经历了洗礼，值得信赖。 。华夏大盘净值重返6000点.doc ——关注基金的长期盈利能力，不以短期基金净值来选择基金。 如何进行基金投资？ 分散投资，构建基金投资组合（鸡蛋不要放在同一个篮子里，但也不要每个篮子里只放一个鸡蛋） 1、不要将资金只投在一只基金或一家基金公司上； 2、不要将资金只投在一种风格的基金上； 3、分散投资不是持有过多的基金，以3－5只为宜； 基金投资方式 一次性购买法 把所有资金一次性购买一只基金，长期持有 最低1000元或5000元 基金定投：定期定额，不停地购买 积少成多，财富累积 根据市场情况和个人风险偏好来决定： 如果市场处于上升过程中，老基金比新基金净值增长快； 如果市场处于下跌或回调过程中，新基金比老基金安全； 基金低净值＝低风险？ 投资基金的技术性问题（三） 何时进场？ 经济不景气——增加债券或货币基金比重 开放式基金募集额度一路飙升——谨慎 基金进入平淡期——可能提供最好的回报机会 经济复苏—— 投资股票型基金最合适 什么是基金定投？ 定投是定期定额投资的简称，即每隔相同的时间投入相同的金额购买基金的投资行为。 1、每个月投入固定的资金购买基金，一般为3年5年和8年，类似零存整取，但可随时终止； 2、投资起点较低，200元即可； 3、执行在低位多买、高位少买的价值投资理念，能有效摊低成本。 长期积累，发挥复利的威力 答案是： 基金定投适合那些投资者？ 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 没有时间理财的人—上班族 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出 当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。 C:\Documents and Settings\sdly-fanf\桌面\6000点坚持定投者开始盈利 基民乐观氛围又浓.doc 易方达基金宝贝定投计划 易方达基金宝贝定投计划 易方达基金公司自6.1至2009年12月期间开展 “让时间沉淀爱——‘我爱宝贝’基金定投计划”推广活动，参加易方达基金定投的投资者，并有成功定投扣款的，即可获得《宝贝理财纪念册》一本。 【电话】致电400-881-8088按*号键转“人工咨询”登记办理； 【邮件】发送邮件到 lovebaby@ 报名参加本次活动， 业务优惠 开办基金定投业务免灵通卡首年年费10元 网上买基金手续费8折 1.5%=1.2% 三种期限 投资对象 滚动型固定期限超短期理财产品 产品特点 投资期限短， 收益更高 每日均可购买 柜面、网银均可交易 安全无费用 适合客户 1.大额闲置资金5万元以上 2。不确定使用时间 3。获得短期超额收益