关于信贷违规问题的法律风险.pptxVIP

信贷“小”违规问题的法律“大”风险——从一则案例谈起;;;导语;导语;案例介绍;案例介绍;案例介绍;目录;几类违规问题; （二）调查报告存在虚假内容。部分客户经理习惯于在缺乏证据支持的情况下，阐述诸如“该客户资产多少、经营良好，无逾期、欠息记录，信用良好”。而这些话语常常是想当然或者根据客户的介绍而叙述。实际上，这些不仅违规，而且成为法律诉讼中不可辩驳的“违法放贷罪”的有力证据。; （三）贷后检查不尽职。信贷人员在贷后管理过程中，未能就首次贷后检查资金的流向，是否符合约定用途进行核查，凭主观填写贷后检查表、贷后检查报告等内容，甚至有的人员在放贷款之前就让借款人和担保人把贷后检查表签完字，仅仅为了应付上级检查。因此，没有按照规定跟踪资金的使用情况，客户的经营变化情况，疏于管理，未能发现风险，存在一种主观上的不尽职情况。;目录;小结;小结;小结