8-03综合理财规划原理.pdfVIP

授课大纲 金融理财师 n 综合理财规划流程 综合理财规划原理 n 综合理财规划方法 n 投资规划实务 n 保险规划实务 资格认证培训 金金金融融融理理理财财财师师师 资格认证培训资格认证培训 1 2 一、综合理财规划流程 金融理财师 综合理财规划服务流程 金融理财师 第一步：建立和界定与客户的关系，与客户进行初步面谈， 了解客户需求； 第二步：根据需求面谈和后续沟通所了解的情况，确定客 建立和界定 收集信息 分析评估 户理财目标； 与客户关系 了解目标 第三步：全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的情况，分 析客户的财务状况和行为特征，并根据客户财务 状况、行为特征与理财目标进行仿真分析； 第四步：根据前面各个步骤了解的情况和仿真分析的结 果，拟定理财规划报告书，并帮助客户分析和理 制定并提 解理财规划报告书中拟定的各种理财规划建议； 监控修正 执行方案 交方案 第五步：客户同意理财报告书中的理财规划建议之后，可 以在客户认同的条件下，协助客户执行理财方案； 第六步：监督并控制理财方案的执行。 3 4 1.1第一步：建立和界定与客户的关系 金融理财师 1.1.1 开拓客户 金融理财师 n 谁是目标客户？ 开拓客户 建立信任 界定关系 – 有能力：有足够的财富 – 可接近：较容易拜访或愿意被接近的 – 有需求：有理财意愿与经验 建立和界定 收集信息 n 客户在哪里？ 与客户关系 了解目标 分析评估 – 以信件或电话介绍顾问服务内容 – 现有数据库中寻找 – 开发附近高档小区 – 客户介绍客户 制定并提 监控修正 执行方案 交方案 n 取得客户同意，安排