中国反洗钱战略实施机制及其需要解决的十大问题-中央警察大学.PDF

第八屆「恐怖 主義與國家安全」 學術研討會，民101, 125~131 中国反洗钱战略实施机制 及其需要解决的十大问题 ※ 严 立 新※※ 目 次 一、制定中国反洗钱战略实施机制 （六）提高反洗钱非现场监管工 的必要性 作效率问题 二、制定中国反洗钱战略实施机制 （七）进一步规范反洗钱配合调 的总体思路、框架和内容 查工作的问题 三、着重解决十大难题 （八）提高反洗钱金融监管体系 （一）关于央行反洗钱工作的目 完整性和协调性的问题 标和定位问题 （九）打破部门壁垒，解决纵向 （二）不断完善反洗钱法律制度 执行有余，横向协作不 体系问题 够；情报垄断有余，信息 （三）完善实施风险为本的方法 共享不足的问题 体系问题 （十）提高特定非金融业务与专 （四）提高可疑交易报告制度有 业（DNFBP ）的反洗钱预 效性的问题 防制度整体机制有效性 （五）降低金融机构履行反洗钱 的问题。 义务成本的问题 自2003年反洗钱工作由公安部转由中国人民银行主管以来，我国在反洗钱组织建 设、法制建设、国际反洗钱合作、加入国际反洗钱组织、反洗钱规章修订与实施等方面 取得了令世人瞩目的成就，特别是2009年底由中国人民银行联合23个部委制定和颁布的 《中国2008-2012反洗钱战略》，改变了我国反洗钱战略规划缺位的不足。时至2012—— 该战略有效期的最后一年，笔者认为完全有必要系统地回溯检视一下其实施效果，以决 定是维持现状，还是根据国内外局势的变化进行与时俱进的调整和优化。 一、制定中国反洗钱战略实施机制的必要性 历经十多年的发展，中国反洗钱度过了初期学习、探索、创新和调整的阶段，正向 全面和纵深方向迈进。金融机构反洗钱合规水平逐步提高，全社会和各部门对洗钱活动 ※ 感谢唐朱昌、童文俊和牛军钰三位同仁在本文形成过程中所给予的专业意见和建议。 ※※复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长 126 第 八 屆 「 恐怖主義與國家安全」學術研討會 的认知程度不断深化，反洗钱制度和机制的独特作用日益显现。中国反洗钱工作虽然取 得了很大成绩，也制定了《中国2008-2012反洗钱战略》，但整体上仍处于起步阶段，反 洗钱制度体系还有待进一步完善，反洗钱工作机制还没有充分发挥作用，各行业、各地 区反洗钱工作开展并不均衡，反洗钱制度的整体有效性尚有较大的提升空间，仅仅实现 反洗钱战略从无到有的“有”是远远不够的。只有行动要点，却无推进措施，只有战略 而没有实施机制，战略便无异于“空中楼阁”；只有零散不全面的实施机制，而没有系 统的强有力的执行机制和评估保障机制，反洗钱战略又将成为“墙上老虎”。创造公平 正义的环境，对于中国经济的持续发展具有十分重要的影响。因此，从科学发展的视角 出发，将中国的反洗钱大业置于全球化的大框架中，以风险为本为原则，致力于健全和 完善经济转型大背景下的中国反洗钱制度构建和基于新兴网络化技术的中国反洗钱治 理形态成为我们的当务之急。 二、制定中国反洗钱战略实施机制的总体思路、框架