反洗钱培训课件(精编).docVIP

反洗钱培训课件 二、反洗钱工作的意义（三）有利于切断资助犯罪的资金来源和渠道， 遏制相关犯罪（四）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维 护法律尊严和社会公正（五）有利于参与国际合作，维护我国良好国际 形象三、反洗钱相关法律法规我国反洗钱“一法四令”《中华人民共和国反洗钱法》中国人民银行令【2006】第1号《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令【2006】第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令【2007】第1号《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中国人民银行、银监会、证监会、保监会【2007】第2号《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》四、期货公司反洗钱工作要求（一）建立健全反洗钱内控制度（二）建立和实施客户身份识别、风险等级划分 制度（三）建立和实施客户身份资料及交易记录保存 制度（四）执行大额交易和可疑交易报告制度（五）开展反洗钱的培训和宣传工作（六）其他 五、反洗钱操作指引公司反洗钱规章制度客户身份识别客户风险等级划分客户身份资料及交易记录保存大额和可疑交易报告反洗钱的培训和宣传工作反洗钱保密工作可疑报文数据的抽取反洗钱数据的报送（一）公司反洗钱规章制度《反洗钱内控制度》《客户身份识别制度》《客户风险等级划分制度》《反洗钱保密制度》《反洗钱培训、宣传制度》组织机构反洗钱工作小组：由公司副总经理任组长，小组成员由财务部、合规部、交易部、结算部、客服中心、业务部门等相关部门负责人组成。各营业部反洗钱专员具体负责反洗钱相关事宜，各职能部门业务部门及营业部负责人作为第一责任人，对其部门的反洗钱职责的有效履行负责。各部门具体职责办公室：及时传达上级监管部门和反洗钱管理机构下发的文件及指令，协助配合各部门开展反洗钱工作。客服中心：指定专人负责日常反洗钱工作，建立客户信息档案，对客户的身份变更进行持续识别，及时提示客户更新身份证件或营业执照、组织机构代码证等资料信息。负责客户账户开立、销户、变更及经纪合同的签订等业务环节的管理工作，落实反洗钱的账户管理、客户身份识别制度，对业务开展过程中发现的可疑交易及时向反洗钱负责部门报告，接受反洗钱工作领导小组关于客户情况的咨询并协助调查。各部门具体职责合规部：会同相关部门结合实际情况，修订公司反洗钱相关规章制度，组织公司内部反洗钱专员的培训教育工作，负责公司每天反洗钱数据的抽报送工作，汇总审核公司各相关职能部门报告的大额、可疑交易报告并统一上报中国反洗钱监测分析中心和相关监管部门。负责对各相关职能部门落实国家反洗钱法律法规及公司反洗钱内控制度的情况进行稽核。对反洗钱工作中发现涉嫌犯罪的情况，向反洗钱工作领导小组报告，必要时向当地公安机关报告。 各部门具体职责财务部：严格落实资金划转制度，负责监控客户资金存取及大额资金的变化，及时对资金异常变化进行报告。交易部：负责客户日常交易监控，落实反洗钱的大额、可疑交易报告制度，指导各营业部审核交易的合法性以及对大额、可疑交易进行报告。结算部：负责分析和筛选大额、可疑交易结算数据等相关信息，协助配合各部门开展反洗钱工作。 各部门具体职责信息技术部：为反洗钱工作提供技术支持和保障，按监管部门要求，建设和维护反洗钱监控系统。应反洗钱工作领导小组的要求，开发或升级反洗钱专用软件，识别客户异常交易等情况。业务部门及营业部负责人指定专人负责本部门的日常反洗钱工作，履行以下职责： （一）配合部门负责人督促本营业部贯彻落实国家反洗钱法律法规和公司各项反洗钱内控制度；各部门具体职责（二）持续关注客户日常经营活动、金融交易情况，并适时调整其风险等级；（三）按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定和通过查询公司管理系统中本部门客户的可疑交易数据，对大额资金、可疑交易进行记录、分析、核实，如确属洗钱嫌疑的，应立即向公司反洗钱工作领导小组报告，经反洗钱工作领导小组分析、判断后决定是否作为可疑行为报告中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测分析中心； 各部门具体职责（四）营业部根据中国人民银行当地分支机构要求，及时报送本营业部反洗钱非现场监管信息，如实反映反洗钱工作情况；（五）公司反洗钱工作领导小组交办的其他事项。 （二）客户身份识别1.基本原则2.业务流程3.识别环节4.识别措施5. 基本信息采集 客户身份识别1.基本原则――了解客户 了解客户及其交易目的和交易性质，了解客户账户的实际控制人和实际受益人。客户身份识别2.业务流程了解――了解客户的交易目的和交易性质、实际控制客 户的自然人和交易的实际受益人核对――核对客户的有效身份证件或其他身