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XXXX公司 XX金服 风险控制制度 版本 日期 V0.1 2017.08 1 目录 目录1 第一章 总则 2 第二章 风险控制的目标和原则 2 第三章 风险控制体系 3 第四章 风险的类别 4 第五章 风险控制流程及规则 5 第六章 风险控制的措施 6 第七章 风险控制监督和检查8 第一节 内部风险控制的保障 9 第二节 其它环节的风险控制10 第三节 风险控制报告 10 第八章 附则 11 1 第一章 总则 第一条 为了建立健全风险控制体系，指导、规范风险控制活动，确保各项业务 稳健发展、持续经营，实现公司的经营目标和经营战略，制定本制度。 本制度依据公司章程、公司直接运作业务管理办法等有关规定，结合通行的 风险控制和风险管理理念，以及公司实际业务需要而制定。 第二条 风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略，确定风险控制制度、措施 和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化，从而实现公司 风险控制总体目标的一系列行为。 第二章 风险控制的目标和原则 第三条 公司风险控制的总体目标 (一) 有效防范、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失 降低到公司可以承受的范围之内，为公司持续经营提供安全保障； (二) 逐步采用科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和流程， 实现对风险的科学管理； (三) 提高公司经营效率和效果，维护公司声誉和品牌。 第四条 公司风险控制应遵循以下原则 (一) 全面性原则：风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一，覆盖公 司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节； 公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的要求 承担相应的风险控制责任与义务； (二) 持续性原则：风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、风险 识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态的、循环的管理过程； (三) 有效性原则：公司风险控制应与公司经营规模、业务范围、风险状况 及公司所处的环境相适应，追求效率与效果统一，利用最经济的成本实现公司风 险控制总体目标； 2 (四) 制衡性原则：公司合理设置内部组织结构，科学规划业务流程，实现 决策部门、执行部门以及各岗位的权责分明和相互牵制。 第三章 风险控制体系 第五条 公司风险控制体系包括以下三个层次 (一) 一线业务岗位是第一道防线 公司各职能部门是风险控制的一线部门，对所在业务环节的风险承担首要责 任。其主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制，各业务部门应在公 司各项基本管理制度的基础上，根据各业务的具体情况制订本部门的业务管理规 定、操作流程并严格执行； (二) 相关岗位和部门之间相互监督制约是第二道防线 关键岗位要实行严格的双人复核制度，部门及岗位之间要建立重要业务顺畅 传递的渠道，相互监督制衡，将风险控制在最小范围内； (三) 独立的风险控制部门是第三道防线 公司风险控制部门负责对业务活动中各类风险进行识别、评估并监督风险控 制措施的落实；风控负责人全权负责公司的监察稽核工作；风控部门受总裁直接 领导，对公司业务部门、员工及所有经营活动进行监督； (四) 董事会、总裁及其企业管理层是第四道防线 董事会、总裁及其企业管理层听取公司执行层对公司整体运营情况的报告， 并提出指导性意见。如果认为公司运营可能存在重大风险，可以进行独立的现场 检查。 董事会、总