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融资融券业务第二次现场测试题（A） 营业部名称： 员工姓名： 得分： 单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。 01、 “融券”是指客户向证券公司借入什 么（B）？ A. 股票 B. 上市证券 C. 债券 D. 基金 02、 “融资”是指客户向证券公司借入什么 （D）？ A. 基金 B. 债券 C. 股票 D. 资金 03、 融资融券交易与普通证券交易不同的 有（ B） A. 投资者从事融资融券交易时，可以 买卖所有在证券交易所上市交易 的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围C. 投资者从事普通证券交易，可以向 证券公司借入资金买入证券，也可 以向证券公司借入证券卖出 D. 融资融券交易与普通证券交易相 比，投资者可以通过向证券公司融 资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大 04、 融资融券业务试点期间，券商可以将以 下证券融给客户（C）。 A. 券商其他客户的证券 B. 券商自有的证券和基金公司提供 的证券 C. 券商自有的证券 D. 券商自有的证券和金融公司提供 的证券 05、 客户融资买入时，其交收资金来自（D） A. 客户普通资金账户 B. 客户信用资金账户 C. 公司自营账户 D. 融资专用资金账户 06、 如客户融券卖出证券后该证券价格上 涨了20%，此时客户了结该笔融券交易， 则相对于本次交易客户：（B） A. 盈利 B. 亏损 C. 持平 D. 不确定 07、 以下关于融资融券的说法错误的是： （C） A. 融资买入证券上涨时，融资交易的 收益是无限的 B. 融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的 C. 融券卖出证券上涨时，融券交易的 亏损是有限的 D. 融券卖出证券下跌时，融券交易的 收益是有限的 08、 客户证券担保账户B. 交易所财产 C. 证券公司财产 D. 登记结算公司财产 09、 融资融券业务涉及的基本法律关系有 （A）： A. 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系 B. 委托买卖关系 C. 因借贷产生的债权债务的担保关 系 D. 借贷关系 10、 客户享有信托财产的：（C） A. 担保权 B. 处分权 C. 收益权 D. 分配权 11、 在客户信用账户权益处置时，以下优先 级别最高的是：（ D ） A. 客户权益 B. 财产保全 C. 强制执行 D. 公司债权 12、 证券公司不得向下列（C ）客户融资融 券 A. 交易结算资金已纳入第三方存管 B. 具备一定的投资经验和一定的风 险承受能力 C. 有重大违约记录 D. 已在该证券公司从事证券交易二 年以上 13、 下列哪个条件不是公司参与融资融券 业务客户的基本条件：（D） A. 客户在公司证券资产达50万或50 万以上 B. 非交易所重点监控对象 C. 开户时间达18个月或18个月以上 D. 最近一年盈利 14、 客户提交融资融券业务申请前，营业部 不需要对以下资料进行审核：（C） A． 客户账户是否为合格账户 B． 客户风险承受能力是否在中等或中等以上 C． 客户是否为中长线投资者 D． 客户在公司账户资产无权益瑕疵 15、 以下哪些材料需要客户提供外部资信 证明文件才能予以采信：（D） A． 客户银行存款 B． 客户收入状况 C． 客户黄金资产 D． 以上都是 16、 公司（B）负责客户信用评级 A． 融资融券业务部 B． 风险管理部 C． 经管委业务管理部 D． 运营管理部 17、 客户授信额度不得高于（D） A． 客户申请额度 B． 营业部建议额度 C． 评级对应额度上限 D． 以上三项都是 18、 以下哪个因素不会影响客户授信额 度？（A） A． 客户职业 B． 客户金融资产总价值 C． 客户证券资产市值 D． 客户申请额度 19、 出现以下哪些情况，公司将可能下调客 户授信额度：（ D ） A． 客户交易异常 B． 客户信用等级降低 C． 监管机关要求 D． 以上三项均是 20、 下列说法错误的是（C ） A. 投资者在开立信用账户前应在证 券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B. 投资者办理信用证券账户销户前 应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户 C. 投资者更换融资融券交易委托证 券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户 D. 投资者在开户从事融资融券交易 前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格 21、 投资者参与融资融券交易前应该做的 工作包括（D ）。 A. 签订