银企对账业务操作指引.PDFVIP

银企对账业务操作指引 一、经办操作 1.经办用户登录招行网银，选择银企对账—经办进入以下操作 界面： 2.根据银企对账通知输入或选择对账月份，点击“查询”，系统 显示对账数据。 （网银更新企业对账界面，对账月份可选择时间段，系统默认为 最近三个月，最长时间范围是一年，客户需使用8.4.7.26 版本及以 上版本，界面如下） 默认为近三个月，可自行调默认为近三个月，可自行调 整整，最长时间范围是一年，最长时间范围是一年 （非8.4.7.26 版本界面） “经办”已改为“对 账确定”按钮 3.余额相符处理：经办人逐户核对月底余额与本企业日记账余额 是否相符，系统默认余额相符，如有多页，请选择“下一页”进入查 询，确认后点左上方“经办”提交，系统提示“经办完成等待审批（终 极审批）”。 4.余额不符处理：经办人选择余额不符，需要输入不符原因及联 系电话，确认后点左上方“经办”，系统提示“经办完成等待审批（终 极审批）”。 “经办”已改为“对 账确定”按钮 5.经办完成后，对账状态变更为“对账中”。 6.调节相符时，经办人选择调节相符，需要选择调节项目、余额 不符原因及联系电话。确认后点左上方“经办”，系统提示“经办完 成等待审批（终极审批）”。 “经办”已改为“对 账确定”按钮 7.查询待经办数据时，系统每次最多返回200 笔数据，如果该月 份的对账数据大于200 笔时，系统只会查询出前200 笔记录，客户经 办这些数据后，请等待批量经办结果通知（在右下角业务栏）后再次 查询经办余下的数据。若余下的数据仍然超过200，请重复上述操作。 二、撤消 对于已经办未审批或尚未终极审批的对账业务，经办用户或非终 极审批用户登录网银，选择银企对账 —撤消，查询到待审批的对账 数据点击左上方“撤消”即可完成撤消操作，对账明细状态重新返回 到“生成数据”。 三、审批 1.审批用户登录网银，选择银企对账—审批，查询到待审批的 对账数据，可通过勾选单笔或部分进行审批，也通过点击“全选”实 现本页的批量审批，如有多页请分页分次审批。 2.通过双击单笔明细可显示业务明细信息，包含：批次号、对账 中心状态、对账月份、客户号、户口号、币种、余额、余额核对状态、 余额核对日期等，选择同意或否决，如有需要可录入相关“意见”。 3.“余额相符”和“调节相符”状态的对账数据的对账状态为“对 账完成”，“余额不符”状态的对账状态为“对账中”，可进行“再经 办”操作或其它特殊处理。 四、再经办 1.针对客户通过网上银企对账提交的“余额不符”状态情况，经 过我行工作人员与客户沟通核实后，客户可通过再经办功能实现对 “余额不符”进行对账状态的更改。 2.经办用户登录网银，选择银企对账 —综合查询，查询选择“余 额不符”业务，点击左上方“再经办”。 3.进入经办界面，重新选择“余额对账状态”，确认完成后点击 “经办”提交。 “经办”已改为 “对 账确定”按钮 4.经办完成后，审批人再次进入“审批”界面对再经办操作进行 复核确认，完成对账工作。 五、综合查询 1.银企对账的综合查询界面可对经办后业务状态进行查询，包括 列表查询、业务明细查询、业务流程查询和操作记录查询。 2.经办或审批用户登录“招行U-BANK” 选择“银企对账” —〉 “综合查询”—〉“查询”显示对账数据。 3.双击某笔对账结果可显示单笔业务明细：批次号、对账中心状 态、对账月份、客户号、户口号、币种、余额