《金融学》第六章中央银行.ppt

第六章 中 央 银 行 教学要求：本章要求了解中央银行的产生与发展，掌握中央银行的职能和主要业务。 重 点：中央银行的职能，组织机构，中央银行的业务 难 点：清算制度，货币创造， Keywords: functions and balance sheets of central banks; the organization structure of central banks；the monetary base 第六章 中 央 银 行 第一节 中央银行的产生和发展 第二节 中央银行的性质、职能和独立性问题 第三节 中央银行的支付清算 第一节 中央银行的产生和发展 一、中央银行产生的经济背景和客观要求 二、中央银行的发展 三、中国中央银行的产生和发展 一、中央银行产生的经济背景和客观要求 1. 时间 中央银行产生于17世纪后半期，形成于19世纪初。 中央银行产生的客观要求 1.政府对货币财富和银行的控制 4.建立票据清算中心 二、中央银行的发展 1.中央银行的初创时期(1656—1913年) 三、中国中央银行的产生和发展 1.清政府时期的中央银行 4.国民党时期的中央银行 6.新中国的中央银行 第二节 中央银行的性质、 职能和独立性问题 一、中央银行的性质 二、中央银行的职能 三、中央银行的独立性问题 一、中央银行的性质 ▲性质定义： 二、中央银行的职能 三、中央银行的独立性问题 所谓中央银行独立性，首先是指中央银行在履行通货管理职能，制定与实施货币政策时的自主性。制定与实施货币政策必然要涉及货币政策目标与货币政策手段两个方面的问题，因此 中央银行的独立性包括了确定目标的独立性和运用工具的独立性。现代中央银行的货币政策目标包括稳定物价、充分就业、经济增长和国际收支平衡四个方面。其中稳定物价即币值是中央银行的中心目标。货币政策目标不明确或者币值不稳定的国家，或者事实上不能坚持以稳定币值为中心目标的国家，大多是由于中央银行缺乏独立性所致。即使在确定了以稳定币值为中心目标的国家，中央银行在选择货币政策工具时也会遇到来自各方面的压力，如果中央银行的独立性不强，其所选择的货币政策工具也很可能受到不同利益集团的影响而不是最佳的工具，从而不能实现既定的货币政策目标。其次，金融监管上的独立性，也成为中央银行独立性的新内容。 第三节 中央银行的支付清算 一、支付清算体系的公共产品性质 二、中央银行支付清算的内容 三、国内外支付清算体系比较 一、支付清算体系的公共产品性质 1.支付体系的作用 二、中央银行支付清算的内容 3.为私营清算系统提供差额清算服务 三、国内外支付清算体系比较 美国的支付清算体系 1. 票据交换资金清算系统 2.面向大额资金转账的全国电子支付系统(FEDWIRE)　 3.国际资金清算系统(CHIPS SWIFT)  中国的支付清算体系 1. 同城清算所 例表 中国主要发卡金融机构及其银行卡品牌 　　　 CHIPs已于1991年替代票据清算，它与SWIFT网络连接，主要处理国际资金清算业务，并建立了与国外银行的结算清算体系。 　　 SWIFT是全球银行间金融通信组织，它实行会员制，总部设在比利时，有两个分行，分别在荷兰和美国，股权按各会员行的使用量来分配，主要为国际银行服务，也为非银行机构使用。 4.票据自动清算系统(ACH) 5.信用卡业务及电子货币 ? 　　 中国人民银行办理异地清算业务的行间电子处理系统。 　 指同一城市（区域）内交易者间的经济往来，通过开户金融机构的同城票据交换实现债权债务清偿及资金转移。 2. 全国电子联行系统 　　 商业银行系统内的电子支付系统。 3. 电子资金汇兑系统 4. 银行卡支付系统 　 以银行卡为支付工具的电子支付系统。 ? ? 至下章 ? 回本章 * * * * * * ? 至下章 ? 至下章 ? 回本章 ? 至下节 ? （1）商品经济的迅速发展； （2）资本主义经济危机的频繁出现； （3）银行信用的普遍化和集中化。 2. 经济背景 资本主义的银行经营客观上要求有一家大的银行，它既能集中众多银行的存款准备，又能不失时宜地为其他商业银行提供必要的周转资金，为银行充当最后的贷款人。 　 资本主义经济的发展客观上要求有一个资力雄厚并在全国范围内享有权威的银行来统一发行银行券。 　 资产阶级政府为了开辟更广泛的市场，需要巨大的货币财富作后盾。 2.统一货币发行 ? 3.集中信用的需要 随着银行业的不断发展，银行经营必然日趋扩大，各家银行之间的债权债务