蚂蚁金服等互联网金融机构携手发布反洗钱宣言.PDFVIP

蚂蚁金服等互联网金融机构携手发布反洗钱宣言 为促进互联网金融的健康发展，蚂蚁金服等多家互联网 金融机构27 日在陆家嘴举行的2015 中国互联网金融反洗钱 峰会暨第五届反洗钱高峰论坛上，联合发布了反洗钱宣言， 将合作共同打击金融犯罪。 由复旦大学中国反洗钱研究中心主办的这次峰会，吸引 了蚂蚁金服、财付通、快钱、易宝、通联支付等众多机构前 来参与。 互联网金融的快速发展，从网购、消费、理财等方方面 面给人们的生活带来了极大便利，但网上交易隐藏着的一些 地下钱庄、网络赌博、金融诈骗、走私、破坏金融管理秩序 的洗钱行为，亦需有力打击。 事实上，对于如何打击洗钱和恐怖融资，新兴的互联网 金融行业近年来也作出了一系列探索。尤其是在全新的DT 时代，利用大数据等技术手段反洗钱，也给打击洗钱带来了 一些全新思路。 如蚂蚁金服采用大数据、“互联网+”的思路构建了智 能的反洗钱体系，目前已实现通过三道大数据技术的立体防 线来进行反洗钱的风险管理和防范。今年以来，蚂蚁金服反 洗钱团队就向反洗钱监测分析中心报送800 多份可疑交易报 告，其中多份已移送公安机关。借助大数据的力量，使可疑 交易报告更准确，大幅降低误抓率，提升反洗钱工作的效率。 然而，打击网上洗钱和恐怖融资，维护互联网金融的安全和 秩序，绝不是哪家机构一家的事，需全行业形成合力。会上， 各家与会机构共同发表了《陆家嘴宣言——中国互联网金融 反洗钱联合倡议》，声明将齐心协力共同提升行业的整体抗 风险能力，更好地维护中国金融安全，更好地服务中国经济。 宣言倡议，各家机构自觉自主，把反洗钱纳入企业的基础性 部署。以国家的反洗钱政策为履职尽责的指针，顺应监管模 式由“他动”转“自动”的趋势，按照FATF 的风险为本原 则和方法，科学进行风险评估，合理配置资源，有效防范或 降低洗钱和恐怖融资风险。在提高企业自身反洗钱能力和水 平的同时，加强同业间合作，搭建信息共享平台，建立健全 信息分享机制，切实提高同业间反洗钱合作水平。 宣言呼吁各互联网金融机构主动拥抱监管，积极主动与 监管部门建立起常态化的有效沟通机制，配合政府监管部门 和执法部门的行动。 蚂蚁金服副总裁陆杰迅在代表互联网金融企业发言时 表示，各机构须团结起来，共同应对和打击恐怖融资和洗钱 犯罪，维护金融和网络安全。互联网推动新金融的发展，也 对监管带来新的需求。我们希望积极配合监管部门搭建基于 新一代金融基础设施的监管体系，推动新金融时代的行业自 律和消费者权益保护，让“互联网+”金融的各项业务在创 新完全置于透明有效的监管之下，实现稳妥创新。 附：倡议全文 陆家嘴宣言 ——中国互联网金融反洗钱联合倡议 2015.11.27 上海——中国金融业发展的高地；陆家嘴——上海金融中心的制高点，也 是我国反洗钱，保卫金融安全的主阵地。今天，我们在这里承诺并倡议： 一、自觉自主，把反洗钱纳入企业的基础性部署。以国家的反洗钱政策为 履职尽责的指针，顺应监管模式由“他动”转“自动”的趋势，按照FATF 的风 险为本原则和方法，科学进行风险评估，合理配置资源，有效防范或降低洗钱和 恐怖融资风险，以保卫国家安全，维护金融安全，履行社会责任。把以反洗钱、 反恐融资为重点的风控意识始终置于公司运营的最高位，通过多种活动转化为各 级管理人员、业务操作人员的自觉行动和主动责任。纠偏扶正，落实关键措施， 把反洗钱工作贯穿于公司运营的全过程。 二、互助互信，切实提高同业间反洗钱合作水平。按照“及时性、有效性、 互助性、可操作”原则，在提高企业自身反洗钱能力和水平的同时，加强同业间 合作，搭建信息共享平台，建立健全信息分享机制（如黑名单、灰名单），做到 共性问题先归并后统一再上报，个性问题单独处理，提高整体的沟通效率和有效 性；一般信息定期交流，重要信息及时分享，重大信息即时互通，研发成果主动 共享，联合行动，紧密协作，遏制不法势力，打击金融犯罪。 三、共建共融，合力提升行业的反洗钱整体有效性。以复旦大学中国反洗 钱研究中心为目前阶段的联合协调中心，积极参与反洗钱技术创新，风控体系建 设，积极转化科研成果，快速提升行业单兵阻击和协同作战能力 四、相拥相成，主动拥抱监管。勤沟通，积极主动与监管部门建立起常态