百瑞信托宝盈323号财鑫集团项目集合信托计划.pptxVIP

百瑞宝盈323号集合资金信托计划（财鑫集团项目） 2013-06-25一、产品要素产品名称 百瑞宝盈323号集合资金信托计划（财鑫集团项目）发行机构百瑞信托有限责任公司认购起点100万元，以10万元整数倍递增；发行规模总规模2.5亿元：A类：（18个月2000万)；B类（24个月，可提前6个月结束）2.3亿元；预期年化收益率(%)认购金额X万元100≤X＜300X≥300A类：18个月9.3%B类：24个月前18个月8.8%9.3%后6个月9.3%9.8%资金用途募集全部信托资金以债权方式发放给河南财鑫集团有限责任公司（以下简称：财鑫集团）用于补充其在生产经营过程中的流动资金需求。收益分配方式自信托计划成立之日起每按季度分配收益，到期归还本金并支付剩余收益。二、项目交易结构投资者财鑫集团及旗下子公司万隆批发城商业物业所有权抵押担保，评估价价值约为5.9亿元。抵押率不超过43%。商业城抵押担保河南财鑫实业化工有限责任公司万隆批发城商业物所有权处置财鑫化工履行本息偿还义务承担连带责任还款来源企业担保百瑞宝盈323号集合资金信徒计划企业法人担保财鑫集团实际控制人仵树仁提供连带责任保证交易对手：财鑫集团三、项目亮点亮点一：项目期限设计结构灵活，市场上稀少具备较强的竞争力；亮点二：自本项目成立之日起按自然季度分配当期收益；信托计划到期后分配剩余收益及本金；亮点三：融资企业资质优良，为国内民营企业五百强，具备较强的行业竞争力，经营状况良好；根据《河南省人民政府关于公布河南省2013年度百强和百高企业名单的通知》[豫政（2013）21号]，财鑫集团位列第64名。亮点四：还款来源充足，抵押物优质（万隆商业批发城），抵押率不超过43%。四、还款来源还款来源一财鑫集团及旗下4个子公司各板块的生产经营收入及其他可供还款的资金；财鑫集团截至2013年3月营业收入6.05亿元；还款来源二担保人财鑫化工的生产经营及其他收入；2012年财鑫化工营业收入达9.32亿元，截至2013年3月营业收入达1.96亿元，年平均利润7100.22万元；还款来源三极端情况下处置抵押物权所产生的收入。万隆国际批发城A2#-A30#、B21#-B23#楼的商业物业所有权提供抵押担保，评估价值为5.9亿元；五、风控措施万隆批发城商业物业所有权抵押担保（包含土地抵押）单县万隆置业有限公司以其合法持有的位于菏泽市单县西外环北段路东万隆国际批发城A2#-A30#、B21#-B23#楼的商业物业所有权提供抵押担保，建筑面积达113,379.97万㎡。经河南省豫建房地产评估咨询有限公司出具的预评估报告，评估价值为59309.06万元。抵押率不超过43%。连带责任担保企业担保：财鑫化工为借款人如约履行本息偿还义务承担连带清偿责任。法人代表担保：财鑫集团实际控制人仵树仁提供连带责任保证。六、融资方简介公司名称河南财鑫集团有限责任公司成立时间2001年2月8日法定代表人仵树仁注册资本20198万实收资本2.0088亿元总资产276411.68万净资产126011.30万总负债150400.38万元河南财鑫集团有限责任公司是经营有色金属、食品、医药、麦芽、印刷、液糖、化工、贸易为一体的综合性集团公司。自公司成立以来一直位于中国民企百强之列，现为河南省百户重点企业、农业产业化国家重点龙头企业。各子公司于通过ISO9000国际质量体系认证。融资方财务分析1、财务数据单位：元项目2010年2011年2012年10月总资产2,431,032,268.552,677,266,725.252,764,116,758.91流动资产1,302,405,359.111,505,258,612.911,613,120,229.04非流动资产1,128,626,909.441,172,008,112.341,150,996,529.87总负债1,169,802,262.271,195,665,771.641,504,003,771.84营业收入3,151,409,528.893,217,533,013.42604,537,235.802.企业现金流分析单位：元 项目2010年度2011年度2012年度金额金额金额经营活动现金流入 2,964,269,376.07 3,399,020,005.99 3,403,733,060.69 其中：销售商品提供劳务收到的现金2,940,120,641.163,384,184,203.933,402,405,747.28投资活动现金流入126,400.0011,536.00 12,571,957.66 筹资活动现金流入 957,740,000.00 1,128,100,000.00 1,072,930,000.00 小　　计 3,922,135,776.07 4,527,131,