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平安2008版基本法157页
个人寿险业务人员基本管理办法(2008版)
第一部分 基本管理…………………………….………………5-47
第一章 总则……………………………………..………………5-9
第二章 业务人员的招募及异动………………….……………9-21
第三章 业务人员的职责………………………………………21-24
第四章 业务人员的日常管理…………………………………24-34
第五章 业务人员品质管理……………………………………34-43
第六章 组织归属………………………………………………43-47
第二部分 业务人员的福利………………………...…………48-55第一章 业务人员的四项基本福利………………….………48-49
第二章 养老公积金………………………………….………49-55
第三章 基本养老补贴…………………………………………52-53
第四章 长期服务奖……………………………………………53-55
第三部分 业务人员的待遇…………………………………56-96第一章 待遇基本规定………………………………. ………56-58
第二章 A类机构业务人员的待遇…………….……………58-71第三章 B类机构业务人员的待遇……………………………71-84第四章 C类机构业务人员的待遇……………………………84-96第四部分 业务人员的考核…………………………………97-138第一章 考核基本规定………………………………………97-101第二章 A类机构业务人员的考核………….……………101-114第三章 B类机构业务人员的考核………….……………114-126第四章 C类机构业务人员的考核…………………………126-138第五部分 综合开拓业务的待遇和考核规定……………139-142第一章 综合开拓业务的待遇……………………………139-140第二章 综合开拓业务的考核………………………………140-142第六部分 附则…………………………….………………143-143
第七部分 附件…….………………………………….……144-153
第一部分 基本管理
第一章 总 则
第一条 为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险营销员管理规定》,制定本办法。
第二条 本办法所称“业务人员”,是指符合本公司业务人员的招募条件,取得《保险代理从业人员资格证书》,与我公司签订《保险代理合同书》,获得《保险营销员展业证》,从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员。
第三条 业务人员的日常管理、业务考核、待遇、福利保障等事项,除另有规定外,均依照本办法办理。
第四条 业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式。组织发展的职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监。行销发展的职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。组织发展人员与行销发展人员可相互转任。
第五条 本办法所称“业务主管”,是指各级业务主任、营业部经理和业务总监;“行销主管”是指各级行销主任及行销经理;本办法所称“营业部”,是指各级营业部经理、业务总监所辖的营业单位;本办法所称“营业组”,是指营业部之下,由各级业务主任所辖的营业单位;本办法所称“直辖”,是指由业务主管直接管辖的各级业务人员在内的营业单位。
第六条 本办法所称“初年度佣金”,是指业务人员销售保单于第一保单年度所领取的佣金,计算公式如下:初年度佣金(以下简称FYC)=初年度保费×初年度佣金率。初年度佣金的发放适用如下规则:
(一)若保单回执在每月13号(含)前回销,则发放100%的初年度佣金,否则将预留50%的佣金,待其回执回销后,再予以发放。
(二)若该保单为短期契约转换,则佣金按如下规则发放:
对先退保旧单,后投保新单的情况:新保单佣金未超过旧保单佣金的,不发放佣金;新保单佣金超过旧保单佣金的,只发放超过部分的佣金。
对先投保新单,后退保旧单的情况:新保单佣金低于旧保单佣金的,扣回新保单所有佣金;新保单佣金超过旧保单佣金的,扣回旧保单所有佣金。
备注:
1.定义:同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在180天之内,无论新旧保单是否为同一业务人员,均属于短期契约转换。
2.相关释义:新保单是指新承保的主险保单,但不含新增附约、追加销售项目产生的新契约;旧保单是指在
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