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广州民间金融街融资担保公司 监督管理暂行办法（征求意见稿） 第一章　总　则 第一条　为有效规范广州民间金融街(下称“金融街”)融资担保公司经营行为，推动其健康发展，发挥民间金融聚集效应，促进费率机制形成，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（2010年第3号）、《广东省融资性担保公司管理暂行办法实施细则》（广东省人民政府令第149号）、省金融办《印发融资性担保公司设立与变更申请材料清单的通知》（粤金〔2010〕51号）、省金融办《关于做好当前融资担保机构设立与变更审核工作的通知》（粤金函〔2012〕289号）等规定，结合我市实际，制定本办法。 第二章　监管主体 第二条　 第章　第条　市金融办公司 （一）制定金融街融资担保公司发展规划和有关政策； （二）对金融街融资担保公司的设立、变更经营范围、变更名称、变更组织形式、变更注册资本、变更法人代表、董事长、总经理或实际履行相应职责的人员、变更持有5%以上股权的股东、分立或者合并等事项进行初审，初审合格后报省金融办审批； （三）负责对金融街融资担保公司变更公司住所、变更除法人代表、董事长、总经理或实际履行相应职责人员以外的董事、监事、高级管理人员等事项进行审核，并将审核情况报省金融办备案； （四）牵头组织市有关部门及区金融办对金融街融资担保公司经营工作情况进行检查； （五）督促、指导区金融办做好对金融街融资担保公司的监管和风险防范处置工作； （六）负责对金融街融资担保公司违反法律和有关规定的行为进行处罚。 第五条　区金融办承担金融街融资担保公司的日常监管职能，负责街内融资担保公司日常管理、业务指导、督促检查和风险处置等事项。其主要职责为： （一）向公司通报监管信息及监管规定 （二）对金融街融资担保公司的设立；变更经营范围；变更名称；变更组织形式；变更注册资本；变更法人代表、董事长、总经理或实际履行相应职责的人员；变更持有5%以上股权的股东、分立或者合并等事项进行预审，预审合格后报市金融办初审； （三）对金融街融资担保公司变更公司住所；变更除法人代表、董事长、总经理或实际履行相应职责人员以外的董事、监事、高级管理人员等事项进行初审，初审合格后报市金融办审核； （四）牵头组织区有关部门对金融街融资担保公司经营工作情况进行检查； （五）督促、指导金融街融资担保公司做好风险管理和控制工作，并根据监管需要提出对融资担保公司的监管意见； （六）定期统计金融街融资担保公司财务和经营等信息，定期聘请审计机构对金融街融资担保公司财务状况进行审计，并及时向市金融办报告；对金融街融资担保公司的经营业绩、内部控制、合规经营等方面情况进行年度总结并上报市金融办。 （七）对金融街融资担保公司违规行为采取相应监管措施。 第章　非现场监管 第条　安装非现场监管系统，实现省市区金融办和公司四级联网。 第条 市监管系统公司的资、公司治理、资产质量、流动性、财务和内部控制报送的资料进行监测分析和处理，形成分析报告市金融办每年组织对公司现场检查，查验有关文件、账册、单据和计算机系统信息，问询有关人员。金融办进行次现场检查第条重点中发现的重要疑点和风险点，以及监管所提整改的落实情况。 第十条　现场监管重点检查公司是否存在下列重大违法违规问题：（一）非法集资或变相吸收公众存款； （二）（四）抽逃注册资本；（五）；（六）未经批准开展新业务或任用新高管第十条　公司须在办公场所醒目位置放置营业执照，并印制市金融办和区金融办的监督举报电话。不按上述要求执行的，市金融办和区金融办有权要求限期整改或责令停办业务。 第十条　对存在问题和风险隐患的公司，采取下列监管处置措施：（一）预警和提示。适时将监管分析报告、监管措施以监管通报的形式通报公司，纠正和制止公司的不规范经营行为，并要求其报送整改和纠正计划。（二）根据需要，将监管通报发送公司股东等利益相关方。（三）约见高管。公司出现以下情形，市金融办和区金融办应根据需要约见高级管理人员：l.融资担保公司存在严重的问题或风险；2.融资担保公司没有按要求报送整改和纠正计划；3.融资担保公司报送的整改和纠正计划不能有效管理和控制风险；4.融资担保公司没有按要求对存在的问题和风险进行整改和纠正；5.市金融办和区金融办认为需要约见的其他情形。第十条　对存在以下重大违法违规行为的公司，市金融办和区金融办应采取责令整改、责令停办业务、取消高级管理人员任职资格、责令停业整顿或者吊销营业执照等措施。构成犯罪的，依法追究其刑事责任。（一）擅自设立分支机构的；（二）未经批准擅自变更登记事项的；（三）违反政策的；（四）未经核准擅自更换法定代表人和任命主要管理人员的；（五）拒绝或者阻碍主管部门和有关部门依法监管检查的；（六）不按照要求和规定提供报表、报告等文件、资料的，提供虚