最新大学生理财规划策划书.doc

策 划 书个人理财规划设计方案 ------范同学的理财规划 团队信息： 团队名称：傲视无双队 产品名称：范同学的理财规划 团队成员：主讲人：杨立志 策划人：杨红杰 编辑人：陆金龙 团队地址：财务会计教育111班、112班 负责人： 杨立志 联系电话【目录】 理财寄语················4 二、 主要内容················4 1、实例分析 2、理财目标 3、理财规划 4、理财意义 三、 结束语···················8一、大学生理财寄语 我们离开父母，进入了大学，每月有了固定的生活费，手中的钱多了起来，开始了自己支配金钱的生活，但却往往感到不知所措。同学当中很多人没有树立正确的消费观念与理财观念，在前半个月花钱大手大脚，导致后半个月过上了紧衣缩食、无钱可用的日子，这就是典型的不会理财的表现。大学生理财知识的缺乏不仅会造成我们消费上的盲目，扰乱我们的正常生活，更会对我们的学习造成严重的影响。 主要内容 实例分析 基本资料 理财对象：范同学 身份：大学生 每月生活费：1000 兼职收入：400 支出：饭卡——500 电话费——50 水果、零食——200 网费——100 其他消费——300 现金流量表 2、理财目标 （一）总体目标 (1)、满足自己正常的生活需要并保证生活质量; (2)、有部分节余，可以有初始资金进行一些 理财投资，从而能够早点步入金融领域。 (3)、通过理财规划使自己树立正确的消费观和合理的理财观，并能够使自己对财富的控制和管理能力得到大幅提高 （二）详细目标 (1)、在大三上学期，可以自己支付专升本报名、培训的费用1000元 (2)、在毕业后自己购买一套职业装。 3、理财规划 根据,丽同学的日常消费可以看出，她对自己的生活费几乎没有计划，如果没有兼职，父母给的生活费就不够。所以我们在不影响她生活质量的前提下，对她的生活费进行如下规划： (1)、建立账本，将消费的每笔费用都认真记录 (2)、生活费用规划到每一天。 经过跟范文丽同学了解，她一个月外出兼职8天，这8天的饭用人单位负责。只需支出40元路费。 根据食堂的价格，学校周边水果、零食价格，这些每天控制在25元内，减去8天兼职。一个月550元。 网费、电话费，其他费用包括的日常用品、衣服、娱乐不进行调整。计450元。 （3）、每月结余，400元。 （4）、新开一张银行账户，每月存入200作为应急准备金。从5月份至本学期结束，有400元；放假期间父母给的零花钱，也许还有实习，保守预计存400元；开学9月份、10月份，400元。将有1200元，可以作为专升本的报名费、培训费。 （5）、根据我们现在所能承受的风险，和本金的有限。剩下的200元，基金定投。一年2400元，（放假期间的资金，可以实习，或将父母给的零花钱存起来）期限3年。 如果成功的专升本，继续基金定投，按每年10%（保守利率）的报酬，3年后购买职业装绰绰有余。 如果没有专升本，可以将基金定投转给父母，换取一定的费用。 理财观念与原则 （1）、量入为出，适度消费； 要懂得珍惜父母给的生活费，树立不 从众、不攀比、不求异、不虚荣的消费观。 （2）、理财有风险，投资需谨慎； 不要把鸡蛋放在同一个篮子里，投资切勿盲目、盲从。提高自己的理财知识和能力。 （3）、保持一颗平静的心； 因为理财和投资关系到我们的经济利益，所以我们应当保持一颗平常心去对待，失败了就当是教训。 4、理财的结论与意义 正确的理财观念不仅会让我们对金钱的支配有度，而且还可以调我们的投资理财能力。大学阶段是理财的起步阶段，也是学习理财的黄金阶段，有正确的理财观念做指导，掌握必需的理财尝试，养成良好的理财习惯，将受益终生，就让我们一起来，做好自己的大学理财规划，规划好自己的大学生活，也规划好自己的人生道路。 结束语 该理财规划书是基于该同学目前的财务信息制定的，俗话说：计划赶不上变化，未来如有其它变化，可重新制定新的理财规划书，愿这份计划书对大家有所帮助，同时使大家的金钱达到最大的经济效用。 1