紫光股份有限公司关于清华控股集团财务有限公司的风险评估.PDFVIP

紫光股份有限公司 关于清华控股集团财务有限公司的风险评估报告 按照深圳证券交易所的相关要求，紫光股份有限公司（以下简称 “本公司”） 通过查验清华控股集团财务有限公司（以下简称 “财务公司”）《金融许可证》、 《营业执照》等证件资料，并审阅了财务公司验资及审计报告，对财务公司的经 营资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如下： 一、财务公司基本情况 清华控股集团财务有限公司于 2015 年 4 月 9 日获得金融许可证，于2015 年4 月13 日取得营业执照，是经中国银行业监督管理委员会北京监管局批准成 立的非银行金融机构。 注册地址：北京市海淀区中关村东路 1 号院 8 号楼清华科技园科技大厦A 座10 层 法定代表人：张文娟 金融许可证机构编码：L0210H211000001 统一社会信用代码：9111010833557097XM 注册资本：30 亿元人民币，由清华控股有限公司出资30 亿元，占比100% 。 经营范围：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、 代理业务；2 、协助成员单位实现交易款项的收付；3、经批准的保险代理业务； 4 、对成员单位提供担保；5、办理成员单位之间的委托贷款；6、对成员单位办 理票据承兑与贴现；7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算 方案设计；8、吸收成员单位的存款；9、对成员单位办理贷款及融资租赁；10、 从事同业拆借。 二、财务公司内部控制的基本情况 （一）控制环境 财务公司不设股东会。由股东负责审议决定《公司章程》中规定的各项事项。 股东下设监事会，是财务公司的监督机构，向股东负责，主要对财务公司董事会 及其成员和总经理等高级管理人员履职、尽职情况进行监督，防止其滥用职权， 维护股东的合法权益。董事会对股东负责，行使法律法规及公司章程赋予的职权， 1 履行财务公司战略决策职能。 董事会下设三个专门委员会，分别为：风险管理委员会、审计稽核委员会和 提名、薪酬与考核委员会。上述三个委员会主要负责对财务公司风险管理、稽核 审计及薪酬考核做全面领导，负责在职权范围内协助董事会审定财务公司的风险 战略、风险管理政策，对财务公司内部控制、财务信息、内部审计、人员任命及 考核机制进行监督。财务公司高级管理人员负责财务公司日常经营、管理的具体 执行，对董事会负责。财务公司高级管理人员根据法律、法规和公司章程规定， 在授权范围内行使职权。 经营管理层下设信贷审查委员会，是财务公司负责对授信、贷款、票据贴现 和承兑、担保及其他与财务公司信贷管理有关的业务进行评审的机构。 经营管理层下设资产负债与全面预算管理委员会，是财务公司负责资产负债 以及全面预算的管理机构。 经营管理层下设投资管理委员会，是财务公司专业从事对外投资风险审查的 机构。 财务公司共设立了七个部门，其中风险管理部、稽核审计部直接向董事会下 设的风险管理委员会、审计稽核委员会汇报相关工作。 内部控制制度体系具体内容如下： 1、公司治理： 根据现代公司治理结构要求，按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调 发展”的原则设立董事会、监事会，按照经营监督反馈系统互相制衡的原则设置 公司组织结构。董事会下设三个专业委员会，包括：风险管理委员会、审计稽核 委员会和提名、薪酬与考核委员会。 风险管理委员会是董事会常设工作机构，主要负责：（1）对国内、外同行业 经济运行形势和变化趋势进行分析判断，结合国家和行业有关方针政策，按照风 险管理战略、政策、内部控制规章制度，制定、审核执行财务公司风险管理的工 作方针和基本办法；（2 ）审议财务公司信用风险、市场风险和操作风险等重大风 险管理和内部控制政策及策略；（3 ）审议财务公司风险管理年度目标和计划，并 对风险管理年度目标和计划进行调整；（4 ）负责财务公司案防工作管理体系的建 立，制定与公司战略目标一致且适用于公司的案件防范政策；（5 ）审议风险管理 2 部门报送的风险管理工作报告；（6 ）检查有关职能部门落实风险管理委员会决议 情况，检查有关部门制定的风险管理政策、措施，检查各部门的风险管理工作，