开户业务流程.ppt

* 开户业务流程 刘芷清 * 1.1 开立证券账户（一） 客户需要携带的证件： 个人：客户本人需携带本人有效身份证明文件 机构：经办人需携带机构公章及以下文件： 机构有效身份证明文件（营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证） 法定代表人证明书（注明有效期） 由法定代表人签署并加盖公章的授权委托书（注明授权范围和有效期） 法定代表人有效身份证明文件 被授权人有效身份证明文件 * 1.1 开立证券账户（二） 注意： 个人： 现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立账户 无磁的学生集体户身份证不得开立账户 其他无磁身份证，如一代身证等，客户需出示有效辅助证件，如驾照、医保卡、户口本，否则一律不得开户 机构： 机构有效身份证明文件需在年检有效期内 无法人资格的企事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户 如为境外机构，提供境外有效商业注册登记证明文件 * 1.1 开立证券账户（三） 客户经理的职责： 自行携带风险揭示书在柜台处印章确立客户关系 指导客户填写证券交易协议书、第三方存管协议、佣金确认回执、免费开户协议等，核对并确认客户关键信息，如姓名、证件号码、地址、电话、签字等 客户填写的资料及签名不能涂改，如填错，须重新填写新资料 若确定为空户，只开沪A账户，节省营业部成本 单独新开深A账户的客户，需缴纳50元深A账户开户费 转入客户持转出券商深A股票转托管费用收据可在柜台予以报销 提醒客户在开立B股证券账户时，向开户营业部外币银行账户划转开户费用，其中深B120港币，沪B19美元（本部暂不支持） 可能遇到的问题： 已开立了证券账户需向其介绍转户手续及事项 客户证券账户被其他券商处理成休眠或不合格账户 * 1.1 开立证券账户（四） 收费标准： 收费项目 收费标准 个人 机构 证券账户 深A 人民币：50元 人民币：500元 沪A 人民币：40元 人民币：400元 基金 人民币：5元 深B 港 币：120元 港 币：580元 沪B 美 元：19元 美 元：85元 * 1.2 指定存管银行业务流程 自动开立“客户交易结算资金管理帐户” 1、客户携带有效身份证明文件 2、签署三方协议 柜员校验客户身份 柜台预指定 客户 券商 银行 建立与证券资金台账对应关系，返回成功响应 接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息 柜员在三方协议上 盖章，留存券商联 1、客户持“三证” 2、银行卡（折） 3、盖章三方协议 柜员验证客户身份 录入银行确认申请 接收请求，身份校验成功后，建立资金台账号与银行结算账号对应关系，返回成功响应 实时向券商系统发出请求 系统流程 人工流程 券商系统发送交易请求 接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息 柜员打印客户回单交客户签字，并在三方协议上盖章 客户保留三方协议 “客户联” * 1.2 第三方存管业务介绍 客户经理职责： 确保客户关联三方银行卡为借记卡 提醒客户在我公司预指定后，必须及时去银行办理指定，否则无法银证转账 开户时，如录入重要信息（客户全名、证件号码）有误或与银行客户资料不相符，银行端将无法实施指定 如关联中国银行，需提醒客户开通电话银行业务 1.2 第三方存管业务介绍 * 其中，支持一卡多券商的有： 工商银行 交通银行 农业银行 浦发银行 中信银行 1.3 填写指导——开户文件 * 转入开户填写 1.3 填写指导——开户文件 * 1.3 填写指导——开户文件 * 1.3 填写指导——质押回购 * 1.3 填写指导——创业板 * 1.3 填写指导——创业板 * * 　 谢谢！