投资工具基金定投培训版.ppt

一次性买入和分批投资收益对比 1、没有时间打理财产 适合忙人理财，经常加班，几乎没有时间休闲娱乐，更没有时间打理自己的财产。 * * 广发聚富在2500点以下定投的次数达到38次，收集了大量的筹码； 广发聚丰在2500点以下定投的次数仅为14次，大部分在2500以上，因此，平均的成本比较高。 因此，市场在2500点以下，聚丰的定投是负收益。 * 这个例子是对上面观点”熊市定投有利于长期目标的实现“ * 当期收益即是指：在终止日期上赎回的收益。 由此可以看到，在定投的这61期当中，收益最多的是熊市中定投下的18笔。 波动市场中的最佳投资工具 ——基金定投 某投资者决定投资股票型基金200万元，将资金均分为4笔，每笔50万。 分批投资实例 从04年11月22日，大盘1383点，开始投资50万元，大盘每下跌50点，投资下一笔资金。投资过程如下： 收益率 到06年2月15日，在大盘1300点赎回全部投资，赎回总金额为2,363,044元，收益率为18%。 （注：该客户选择红利再投资） 分批投资的特殊形式－－定投 基金定投：所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。 分批投资，摊低成本 ，降低风险 长期投资，复利增长，积少成多 自动扣款，方便快捷，省心省力 基金定投的三大优点 优点一：逢低加码、逢高减筹 单位净值 申购金额 获得份额 第1期 1.50 300元 200 第2期 1.00 300元 300 第3期 0.5 300元 600 合计： 900元 1100份 盈亏点： ９00 / １１00 = 0.818元 一个极端的例子：每月300元的定投，3个月内大幅下跌： 1200 1200 分批买入 300 300 300 200 300 300 一次性买入 投入金额 获得份额 300 600 基金净值 1.0 1.0 1.5 0.5 1 假设两种投资方式投资金额都为1200元，期初和期末基金净值均为1.0元，不同的是分批投资分4次买入每次金额300元，对应净值变化为1.0→1.5→0.5→1.0。从表中可以看出：分批买入基金期末总价值（300+200+600+300）*1=1400元，比一次性买入1200高出200元！ 优点二：长期投资、积少成多 定投期数在三年以上的广发旗下基金定投收益率 　 基金合同生效日 投资期数 定投回报率 （红利转投） 年化收益率 广发聚富基金 2003-12-3 62期 71.40% 10.99% 广发稳健增长基金 2004-7-26 55期 81.01% 13.82% 广发小盘基金 2005-2-2 48期 44.18% 9.58% 广发聚丰基金 2005-12-23 38期 21.11% 6.23% 数据来源：广发基金管理公司，截止时间：2009-1-31 基金定投的优点二 3、长期投资的秘密——复利的魔力 你想过自己也可能成为百万富翁吗？（现金） 有一种投资方式可以让你轻松实现，你相信吗？ 每年投资1万元复利收益计算表 每年1万 8% 10% 12% 15% 20% 25% 30% 10年 16 18 20 23 31 42 55 11年 18 20 23 28 39 53 73 12年 20 24 27 33 47 68 97 13年 23 27 31 40 58 86 127 14年 26 31 36 47 71 109 166 15年 29 35 42 55 86 137 217 16年 33 40 48 64 105 173 284 17年 36 45 55 75 127 217 371 18年 40 50 62 87 154 273 483 19年 45 56 71 101 186 342 629 20年 49 63 81 118 224 429 819 21年 54 70 92 137 270 537 1066 22年 60 79 104 158 325 673 1387 23年 66 87 117 183 391 842 1805 24年 72 97 132 212 471 1054 2348 25年 79 108 149 245 566 1318 3053 （单位：万元） 每月投资800元，假设年投资回报率10％，2