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会计业务考试题库(会计经理) 零售柜面系统—基金及第三方存管业务 一、单选题 1、基金代码是（C）位数 A、4 B、5 C、6 D、8 出处：基金代销系统销售适应性操作说明 考点：基金的销售 难易度：易 2、个人客户变更存管银行，需本人（B）办理 A、银行柜台 B、证券公司柜台 C、银行或证券公司都可以 D、电话银行 出处：中信银行个人证券客户交易结算资金银行存管业务操作流程（暂行） 考点：第三方存管操作 难易度：中 3、客户对原卡/折正式挂失并补办新卡/折时，原卡/折中的（A）业务不会自动转至新卡。 A、第三方存管业务 B、借贷关联业务 C、短信通业务 D、个人网银 出处：中信银行个人证券客户交易结算资金银行存管业务操作流程（暂行）和基金代销系统销售适应性操作说明 考点：第三方存管和基金签约业务 难易度：中 4、客户撤销预约申购交易，必须在(A)　前进行撤销 A、扣款当日15：00之前 B、扣款上日15：00之前 C、扣款当日16：00之前 D、扣款上日16：00之前 出处：中信银行理财产品预约功能操作说明 考点：基金申购 难易度：难 二、多项选择题 1、我行存管业务结算账户为（A C） A、个人结算账户 B、个人储蓄账户 C、单位结算账户 D、以上三种帐户都可以 出处：中信银行个人证券客户交易结算资金银行存管业务操作流程（暂行） 考点：第三方存管操作 难易度国：易 2、基金查询交易包括(A B D) A、356A基金产品列表查询 B、356B基金详细信息查询 C、356D基金收益率查询 D、356C基金交易费率查询 出处：基金代销系统销售适应性操作说明 考点：基金代销操作流程 难易度：难 三、判断题 1、客户风险评级低于基金等级的客户，不能购买基金。（错） 出处：基金代销系统销售适应性操作说明 考点：基金代销操作流程 难易度：易 正确答案：风险等级低于基金等级但坚持继续交易的客户，打印的单据在客户确认栏添加国“本人已进行中信银行人客户风险承受能力评估，并被明确告知本人风险承受能力不适合购买相关产品，但本人仍然申请购买上述产品并愿意自行承担上述产品的所有投资风险”客户签字确认扣即可购买。 2、根据证监会的相关要求，我行基金代销系统禁止外籍和港澳台人士在我行开立基金帐户，但是允许开立理财帐户。（对） 出处：信银零字[2010]348号 考点：基金开户 难易度：中 会计业务考试题库(新入行柜员) 零售柜面系统—基金及第三方存管业务 一、单选题 1、客户首次在我行购买基金时，应携带本人有效身份证件，在我行开立个人结算帐户，并填写（C　）。 A、开/销户申请书 B，认购/申购申请书 C、开放式基金业务申请表 D、变更分红方式申请书 出处：基金代销系统销售适应性操作说明 考点：基金代销操作流程 难易度：易 2、已开立基金帐户的客户（未做风险评级或者风险评级过期）。操作人员需手工切换到赞同交易平台（AB平台），应（C ）后，切换回到基金交易平台，继续完成刚才操作的交易。 A、要求其签署电子签名约定书 B、要求其签署自愿承担基金的投资风险同意书 C、通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估 D、要求其填写风险承受能力评估问卷 出处：基金代销系统销售适应性操作说明 考点：基金代销操作流程 难易度：难 3、客户申请预指定存管银行的受理渠道是（A） A、证券公司网点柜台。 B、银行网点柜台 C、银行电话银行 D、证券公司电话委托 出处：中信银行个人证券客户交易结算资金银行存管业务操作流程（暂行） 考点：第三方存管指定 难易度：易 4，（　A）交易可以通过我行AB平台操作。 A、3500基金客户签约 B、3529开立基金帐户 C、3520基金认购 D、3521基金申购 出处：代销开放式基金业务核算 考点：基金代销操作流程 难易度：易 5、客户赎回开放式基金后，经办柜员应提示客户资金将于（D　）个工作日内到帐。 A、2 B、3 C、5 D、7 出处：柜台业务操作手册 考点： 基金操作 难易度：难 二、多选题 1、个人客户持我行借记卡首次购买发行中基金时，需为客户办理（BCD）交易。 A、3000借记卡开户　 B、3500基金客户签约 C、3529开立基金帐户 D、3521基金申购 出处：柜台业务操作手册 考点：基金代销操作流程 难易度：易 2、卡内所有基金赎回到帐后，客户申请销卡，柜员应通过以下交易办理销卡（B、C、D） A、3510基金赎回 B、3531关闭基金帐户 C、3530基金销户 D、3030借记卡销卡 出处：基金代销系统销售适应性操作说明 考点：基金代销操作流程 难易度：中 三、判断题 1、基金的预约申购撤销不允许冲正。（对） 出处：中信银行理财产品预约功能操作说明 考点：预约功能操作流程　 难易度：中 2、柜员需冲