金融控股公司及其子公司自律规范」建议修正条文草案.docVIP

「金融控股公司及其子公司自律規範」修正條文對照表 修正條文 修正說明 第一條為規範金融控股公司與其子公司及各子公司間進行業務或交易行為、共同業務推廣行為、資訊交互運用或共用營業設備、場所或人員之方式，並確保客戶權益，特依據金融控股公司法第四十三條第二項之規定訂定本規範。 第一條 為規範金融控股公司與其子公司及各子公司間進行業務或交易行為、共同業務推廣行為、資訊交互運用或共用營業設備或場所之方式，並確保客戶權益，特依據金融控股公司法(以下稱本法)第四十三條第二項之規定訂定本規範。 金融控股公司及其子公司皆應遵守本規範之規定。金融控股公司與其子公司及各子公司間，為創綜合效益而為資源共用之態樣，除共營業設備、場所外，尚包括共用人員，爰增加相關文字。 第二條 金融控股公司及其子公司皆應遵守本規範之規定金融控股公司因依法令規定彙整報送集團營運資料予主管機關或為管理被投資事業之需要，要求子公司將其業務資料及客戶資料等提供金融控股公司建置資料庫並加以運用，未涉及共同業務推廣行為及為該行為所為之資訊交互運用等情形，則應依法第條及相關函令辦理，不本規範之。 融控股公司因依法令規定彙整報送集團營運資料予主管機關或為管理被投資事業之需要，要求子公司將其業務資料及客戶資料等提供金融控股公司建置資料庫未涉及共同業務推廣行為及為該行為所為之資訊交互運用等情形，法第條及函令辦理，金融控股公司 第條 一共同行銷 指同一金融控股公司間，為行銷之目的，而為共同業務推廣共同使用客戶資料、共用營業設備、場所及人員或提供跨業之綜合性金融商品或服務行為。 二客戶資料 客戶資料係指客戶之下列基本資料、帳務資料、信用資料、投資資料、保險資料等。但各子公司可依其業務特性，增刪上述資料之分類與內容。 (一) 基本資料：包括姓名、出生年月日、身分證統一編號、電話及地址等資料。 (二) 帳務資料：包括帳戶號碼或類似功能號碼、信用卡帳號、存款帳號、交易帳戶號碼、存借款及其他往來交易資料及財務情況等資料。 (三) 信用資料：包括退票記錄、註銷記錄、拒絕往來記錄及業務經營狀況等資料。 (四) 投資資料：包括投資或出售投資之標的、金額及時間等資料。 (五) 保險資料：包括投保保險種類、年期、保額、繳費方式、理賠狀況及拒保記錄等相關資料。 第二條 一共同行銷 指同一金融控股公司之各子公司間，為共同業務推廣行為、共同使用客戶資料、共用營業設備、場所及人員或提供跨業之綜合性金融商品或服務。 二客戶資料 客戶資料係指客戶之下列基本資料、帳務資料、信用資料、投資資料、保險資料等。但各子公司可依其業務特性，增刪上述資料之分類與內容。 (一) 基本資料：包括姓名、出生年月日、身分證統一編號、電話及地址等資料。 (二) 帳務資料：包括帳戶號碼或類似功能號碼、信用卡帳號、存款帳號、交易帳戶號碼、存借款及其他往來交易資料及財務情況等資料。 (三) 信用資料：包括退票記錄、註銷記錄、拒絕往來記錄及業務經營狀況等資料。 (四) 投資資料：包括投資或出售投資之標的、金額及時間等資料。 (五) 保險資料：包括投保保險種類、年期、保額、繳費方式、理賠狀況及拒保記錄等相關資料。 三金融控股公司同業公會 (以下簡稱本公會) 指金融控股公司所組織成立之同業公會，在本公會未成立前，指各子公司所屬之同業公會。 現行條文關於共同行銷之定義語意不清，應以基於為行銷之目的而為之行為態樣方得認係共同行銷，爰增加「為行銷之目的」等文字，俾明確。 第條 金融控股公司與其子公司及各子公司間業務或交易行為，應共同遵守下列基本要求： 一應符合各相關法令或主管機關之規定。 二不得有背信或不當利益輸送之情事。 三應避免與其客戶有利益衝突，並不得有損害客戶權益之行為 第三條 金融控股公司與其子公司及各子公司間業務或交易行為，應共同遵守下列基本要求： 一應符合各相關法令或主管機關之規定。 二不得有背信或不當利益輸送之情事。 三應避免與其客戶有利益衝突，並不得有損害客戶權益之行為 條次變更。 第條 金融控股公司與其子公司與其從業人員應本忠實誠信原則，恪遵法令。 因資訊交互運用或職務之關係知悉客戶未公開之消息，如該未公開消息經公開後足以對客戶所發行之價格產生重大影響者，知悉消息之上開公司或人員於該消息公開不得買進或賣出該客戶有價證券將該未公開消息向職務無關之第三者透露，亦不得暗示或促使或利用第三人買進或賣出前述之有價證券。 第四條 金融控股公司與其子公司與其從業人員應本忠實誠信原則，恪遵法令。 因資訊交互運用或職務之關係知悉客戶未公開之消息，如該未公開消息經公開後足以對客戶所發行之有價證券價格產生重大影響者，知悉消息之上開公司或人員於該消息公開前不得買進或賣出該客戶所發行之有價證券暨以該有價證券