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问：我部今天刚开的户，发的农行的 三方，客户现在又想换招行的三 方，可不可以现在销农行预指定， 然后再发送招行预指定？ 答：当天预指定当天不允许注销 问：工行存管客户，现在要去异地工作， 异地存取款不方便，是不是要注销三方 存管，然后注销资金账户，异地新开户？ 答：1、预指定客户可以在异地持当地的 银行卡签约确认即可；2、已上线客户可 在异地新办银行卡，并持已签约卡进行 存管账户变更（要求证件信息一致） 问：工行存管客户目前如遇身份信息 变更，经常会信息同步失败，且 银行方柜面也无法变更存管账户 信息。另外，经常遇到银行直接 给客户注销已有存管勾联关系的 银行账户，导致证券方亦无法办 理存管销户业务。 答：如遇此类情况，可协调银行通过银行 方后台技术部门处理，进行账户信息 变更。如银行方后台变更了银行账户 号，则需向营业部出具情况说明，由 营业部通过办公网向经纪业务管理总 部申请变更证券方存管账户。 问：我们给客户办理了存管销户业务， 但因为其他原因，造成当天不能再 发送存管预指定，就形成了独立存 管账户，该怎么办？ 答：只要账户下资金余额为零，暂时成为 独立存管户是允许的。第二天重新给 客户发送预指定就可以了。 问：交易时间可以为客户调佣金吗？ 如果调整了，那么他当天的交易 是以调整前费率扣除费用还是以 调整后的佣金费率扣除？ 答：是以调整后的费率来扣除佣金的。佣金 应在交易日的非交易时间进行调整。如 果是调高佣金，则必须在客户当天发生 交易前进行调整。 问：资金账户开户并做下挂证券账户， 提示开户成功，复核成功后，查 询该资产账户下却未开立证券账 户？ 答：营业部在办理了中登证券账户业务后， 务必要通过“代理中登业务管理—中 登业务流水查询”菜单进行查询确认。 问：为客户办理联合销户，提示银行 失败，是什么原因? 答：柜员应进入06系统“订单信息—银行 转账”菜单进行查询，根据银行返回 的错误信息判断失败原因。 答：档案采集时，有业务人员只扫必需项，看 到非必需项就不扫，这是理解错误的。如 证券账户资料修改业务，变更证明虽然是 非必需项，但是业务人员应判断客户是自 然升位还是姓名、证件号码变更，如变更 则变更证明为必扫项。 问：档案采集时，“非必需”项是 否可以不用采集？ 业务提示 1、 A、B股账户合并业务中，下挂 B股账户时应先检查资金账户下 是否有对应外币币种。如没有对 应外币币种，会造成客户股份无 法自动上账。 2、在办理三板股份确权时，应注 意核对主办券商信息是否正确。 还有，客户身份信息如有变更， 应核实账户资料后，在确权时 输入原身份信息及新的身份信 息，一并发至主办券商处。 3、结息取款时，应先结息，再办理 取款；有营业部先取款，再结息， 导致无法进行联合销户。 要求业务人员一定按照业务规程操作 4、联合销户时，如存管客户资金余 额、预计利息、预计罚息均为0， 有利息积数，但柜员没有按规程 办理“存管预销户”，直接为客 户办理了联合销户，会导致存管 账户销户成功，资金账户销户失 败。 5、营业部在生产环境办理业务时应慎用“账户信息同步”菜单，如有需要，请在与总部沟通确认后再使用。使用后，也要立即检查资金账户下的相关信息是否一致。 6、档案采集菜单中的“获取共享图片”功能应慎用，发现有营业部使用此功能获取图片后，没有对获取到的电子凭证进行检查，导致所发生业务与电子凭证不对应。 7、关于身份信息核查的有关事项： 2009年11月27日的经纪业字[2009] 251号《关于做好投资者身份信息复查工作的通知》中的第四条“为确保*****顺利进行，营业部对持一代身份证开户的客户可要求其配合提供以下身份证明文件原件之一，同时向客户做好解释工作（如户口簿等证明文件）”。 同时，对于核查异常但券商复查确认属于合格的证券账户，结算公司将不定期的再次核查，