个人理财规划指南PPT培训课件.pptVIP

投资规划;一、投资的概念 指个人或家庭寄希望于不确定的未来收益，将货币或其他形式的资产投入经济活动的一种行为，即为未来收入而奉献当前的货币。;投资分类;二、理财投资工具;;三、投资规划程序;第一步：确定投资方案;第二步：进行投资品种分析;;第三步：构建投资组合;;第四步：调整投资组合;第五步：评估投资组合绩效;四、投资组合设计应该考虑的因素;;五、投资策略;第二节 基金投资;二、投资基金的当事人;三、投资基金的优点;四、投资基金的种类; 封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。 封闭式基金一旦完成发行计划，就不再追加发行。投资者也不可以进行赎回，但基金单位可以在证券交易所或者柜台市场公开转让，其转让价格由市场供求决定。 ;开放式基金和封闭式基金的区别;;;根据组织形式分，契约型基金和公司型基金;;;根据投资目标分，成长型、收入型和平衡型投资基金;根据投资对象分股票基金、债券基金、期货基金、货币市场基金以及期权基金;如何投资基金;基金定投;第三节 债券投资;债券包含的含义;长江债券人民币理财计划;二、债券的票面要素;三、债券的特性;四、债券的种类;;债券投资;第四节 股票投资;二、股票的特征;三、股票的种类;;;;三、股票交易常用的基本概念;;;;;四、股票投资的基本原则;如何进行股票投资;;做长价值投资还是做短趋势投资;第四节 期货投资;二、期货交易的特征;三、现货交易与期货交易的区别;大连商品交易所大豆期货合约;;;四、期货市场的基本经济功能;;案例分析：某电缆厂的套期保值交易;;第五节 黄金投资;;;;上海黄金交易所黄金交易费用收取标准;黄金投资品种比较;黄金投资的注意事项;收藏品投资;;收藏品投资风险;收藏品投资的种类;;;;;银行理财产品;银行理财产品按收益分类;“T计划”2009年第二十三期产品;”A＋计划“2009年第二期产品;银行小额帐户管理费;银行信用卡超限费;