浦发 网上银行“轻松理财”融资平台营销培训.ppt

“轻松理财”营销推广培训融资平台主讲人：陈晓蕾02182423chenxl@ 轻松理财 1 2 3 4 5 理财平台 支付平台 投资平台 信息平台 融资平台 课前提问 可在网上银行办理质押贷款的存款有： A 东方卡指定定期存款 B 东方卡约定定期存款 C 东方卡活期存款 D 定期存单 课前提问 网上办理质押贷款的质押率为： A 90% B 80% C 50% D 以上答案都不对 课前提问 在贷款试算中有时需要输入所需知晓还款金额的期数，这是由于不同的 决定的： A 还款方式 B 贷款期限 C 贷款利息 D 贷款品种 课前提问 网上申请质押贷款的期限是： A 一年、半年 B 三个月、半年、一年 C 一年以内任意期限 D 一个月、三个月、半年、一年 课前提问 网上申请外汇宝存款质押贷款业务成功后，冻结的存款是否可以进行 外汇买卖交易： A 随时可以交易 B 不可以交易 C 正常冻结后可以交易，但因汇率变动而使质押率超过80%时不能 再进行交易。 D 银行可根据客户信用度决定能否允许交易 “轻松理财”融资平台 轻松理财之轻松融资实现目标 网上融资平台的实现目标 个人贷款运作之轻松实现 轻松理财融资产品 轻松理财融资功能 待开发产品及功能 营销要点提示 轻松理财之轻松融资的实现目标 个人贷款需求： 提前享受 获得便捷 使用安全 请客户自由定制产品 帮客户充分利用资源 为客户合理控制成本 网上融资平台的实现目标 “轻松理财”网上融资平台是客户理财服务的网上渠道之一，是轻松理财的组成部分。 客户能通过我行的各类渠道，方便的进行融资交易或融资申请。目前可以通过网点柜面、电话银行、网上银行实时办理质押贷款。待个贷新系统上线后，将逐步实现个人贷款的网上申请、受理及评估。 融资平台的搭建和运行不仅向客户提供便捷的融资服务，更应延伸作为综合营销的亮点及辅助工具。 个人贷款运作之轻松实现 个人贷款业务特性：单笔金额小而总笔数多，要求单位成本控制 产品的标准化、运营的集约化 渠道（客户获得及维护）在时间和空间上的广泛性 轻松理财融资产品：网上质押贷款 网上质押贷款是对东方卡理财业务在渠道上的拓展和延伸。 东方卡指定定期质押贷款 外汇宝质押贷款 （汇理财质押贷款） 轻松理财融资产品：网上质押贷款 额度：借款人东方卡（指定定期）中的人民币整存整取及存本取息存款余 额、外币整存整存款余额、外汇宝存款余额、汇理财账户余额的80%为额度上限。其中，外币存款按贷款发放当日外汇（钞）买入价折成人民币计算。 期限：一个月、三个月、半年、一年 利率：按同期同档次基准利率执行，固定利率。 轻松理财融资产品：保付通 保付通业务：丰富我行个人中间业务品种，向商品或劳务的交易双方提供公平、 安全、便捷的资金结算和监管保障。 ――帐户开户 ――资金划转 结算户转保证金帐户 保证金帐户转结算户 ――关联关系设定/解除 ――支付规则设定/解除 ――待确认事项查询 待确认关联关系设置查询 待确认委托支付条件设置查询 ――保证金帐户查询 ――个人保证金支付 ? ――个人保证金帐户销户 ――个人保证金帐户密码修改/挂失 轻松理财融资产品：理财房贷 浦发银行购房贷款 您的“不冻产”理财计划 随时贷 自由还 任意选 零占用 客户在获得我行个人购房贷款（包括二手房贷款）同时，以同一套房产做抵押，可另外获得