浦发个金资料 外汇管理部 国际贸易结算系统差异培训N－外汇管理部1.doc

国际贸易结算系统操作流程差异培训 628系统上线后，作为核心的外挂系统之一，国际贸易结算系统将沿用嘉腾公司的EXIMBILLS3.0系统，为保证628系统上线后更好地满足日常业务的处理需求，现对该系统进行了升级，对其中的大部分模块和功能进行了汉化，其目前的版本号为CX3.00221(R11)。因为现有国际贸易结算操作流程及操作办法基本维持不变，对于国际贸易结算操作人员而言，上线前后的变化实际上并不是很大，现仅就上线前后国贸系统操作流程的主要差异说明如下： 交易 名称 原有操作方法规定 今后操作方法规定 交易授权 经办完成交易之后，主管对交易进行授权（Release），由CS系统完成记账，国贸系统等待CS系统返回记账成功的信息之后，进行后续处理，如进行报文传送（TRANSMIT）等，整个交易经过经办、复核、授权、传递四道。 经办完成交易之后，主管对交易进行授权（Release），该授权交易会把相关的账务信息和报文信息，同时传递给前置，国贸系统收到前置反馈的确认收到来自国贸的账务包和报文包的信息之后，该笔交易即告完成，整个交易经过经办、复核、授权三道。 账务处理 由CS系统完成会计处理 由核心系统完成会计处理： 国贸系统中的交易在授权之后，将账务包和报文包传送到前置，前置将账务包送到核心，核心系统根据账务信息进行账务处理，完成记账，记账成功后，前置向天腾主机发送报文。 报文处理 EXIMBILLS系统生成报文通过CS系统对外发送；EXIMBILLS系统接收、打印收到的国外来报。 1、经办在EXIMBILLS系统中生成报文后，主管通过授权（RELEASE，不需要再进行TRANSMIT），发送到前置，由前置送到天腾主机发送； 2、EXIMBILLS系统接收、打印收到的国外来报。 记账不成功的处理 EXIMBILLS系统等待CS系统记账成功的反馈信息，然后进行后续业务处理，业务不分品种均遵循“先记账、后发报”的原则。 所有交易遵循“先记账、后发报”的原则； 由于账号错误导致无法记账成功的交易，由EXIMBILLS系统修改交易之后重新提交核心记账； 由于客户账户余额不足的情况导致记账失败的交易，由核心系统统一向该账号所属机构发“补足头寸通知”，由所属机构落实头寸，然后在核心系统中通过“解消补头寸通知”交易，请求核心重新记账； 由于客户账户余额不足的情况导致记账失败的交易，在报文发送方面区分头寸报文和非头寸报文，在非头寸报文由于客户余额不足导致手续费、邮电费无法记账的情况下，可以先对外发报，事后补足头寸，重新扣账；头寸报文在记账成功之前，一律不得对外发送； 遇头寸报文因客户账户余额不足并且没有解消补头寸通知的，业务行不得签退。 注：上述操作流程的变化要求各分支行在信用证或进口代收付款前必须备足头寸，否则系统将不允许签退。 客户银行信息 通过EXIMBILLS系统中的CUBK表存放客户银行信息由CS系统维护 沿用EXIMBILLS系统中的CUBK表存放客户银行信息； 新建客户账号模块，用来存放和维护客户账号（主要是指：5535往来户、5850、5860和5920保证金账户）； 除批量更新客户银行信息之外，EXIMBILLS系统新增实时查询客户账户和银行名称的功能。 由EXIBMILLS系统维护 交保 操作 在EXIBMILLS系统中完成收取保证金：原操作流程要求在EXIMBILLS系统中根据不同情况办理售汇交保、原币交保、补交保等操作；交保模组与开证模组相关联； 每笔信用证项下保证金款项与该笔信用证业务是一一对应控制的，实行专款专用，系统自动控制。 核心系统中完成收取保证金：现保证金收取在核心系统中通过对公存取款（原币交保，交易代号为420X）、外汇买卖（售汇交保，交易代号为5006）交易处理，交保情况与EXIMBILLS系统的开证操作分离； 核心系统内一个客户对应一个保证金账户。 注：交保操作流程的改变对各分支行相关的内部控制制度是否完善提出了更高的要求－国际贸易结算操作人员必须凭已收妥保证金的业务联系单或证明办理对外开证；业务联系单必须注明交保日期、金额及资金来源（我行贷款、自有资金或授信开证），并根据金额大小由不同级别的授权签字人签署意见；付汇前各经办行必须根据到单金额购汇或原币划转补足敞口资金转入保证金账户，系统统一通过保证金账户对外付汇。 新增功能 无 实时查询客户、银行信息； 核对账务包个数； 核对报文包个数； 查询错误记账信息； 查询报文状态； 收报的同时自动报文匹配； 特殊业务处理模块； 8、1／3提单背书登记。 注：上述新增功能画面可以查看附件 SWIFT报文NAK后的处理 把SWIFT报文从已发送报文队列中取回(REMOVE)； 取消授权（CANCEL APPROVAL）； 修改报文，然后打印(