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理性妈妈的持家经-中国工商银行股份有限公司网站
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Rational Mothers
Housekeeping Experiences
理性妈妈的持家经
文 朱沛琴
:
国际金融理财师
CFP ( )
现供职于中国工商银行湖南分行营业部财富管理中心
王女士是一位成功人士 家庭总资产约 万 家庭成员
, 1000
元 目前就职于省直属机关单位 三险一金齐全 女 姓名 年龄 职业 保障情况
, , ,
王女士 岁 省直属机关单位 三险一金 大病终身寿险 万元
儿 岁 与前夫共同抚养 主要支付女儿的保险及日 32 、 44
8 , ,
女儿 岁 学生 寿险 万元 意外伤害医疗 万元
常零用 父母健康 有独立生活来源 8 8 、 1
, , 。
理财目标 规划限制
()希望资产呈健康状态稳步增长。 ()不希望承担大的风险。
1 1
希望借助专业人士从事长期投资 抵抗通货膨胀及负利率 不过于追 年 月前购房资金的筹划
() , , () 。
2 2 2008 9
求暴利 每年夏 冬带小孩旅游 花费约 万元左右
。 () 、 , 。
3 3
退休规划 王女士预计 岁退休 退休后月生活费现值 元 目前每月生活支出 元左右 月工资收入为
() : , 。 () ,
3 55 10000 4 10000
购房规划 年 月购买现值 万元的别墅 元 月度现金流不足现象较为突出
() : 。 , 。
4 2008 9 216 3000
宏观经济与基本假设的依据
目前的宏观经济持续成长 经济成长率预估为
1 ,
.
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