操作风险(2008年新员工培训).pptVIP

中国银行2008年操作风险培训 法律与合规部 操作风险：定义 巴塞尔新资本协议 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件所造成损失的风险。其包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 银监会 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。其包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 中国银行 同巴塞尔新资本协议  操作风险管理指对操作风险进行主动识别、评估、监测、控制或缓释以及报告的过程。 风险管理三道防线－示例 近年湖北行操作风险管理状况 操作风险造成的负面影响 财务影响：可用经济指标衡量。指由操作风险损失事件引起的实际财务损失，表现为发生了实际或潜在核销或财务账户项下费用。 非财务影响：无法用经济指标量化。包括客户/员工和声誉影响等。指由操作风险损失事件引起的对组织直接造成不利影响的非财务结果。 在广东开平及黑龙江河松街支行两起惊天大案之后，在我行辖内，还频频发生一些案件。这些案件的发生，表明操作风险给银行的声誉、资产造成的损失及危害，已与市场风险、信用风险并列。 近年湖北行操作风险管理状况 湖北省分行近两年重大操作风险损失事件 2006年发生4起案件，涉案金额545.56 万元，尚存资金风险共计251.92万元，涉案百万元以上的案件2件,涉案金额471.31万元。主要为挪用储户、客