2006版本基本法使用手册.ppt

2006版基本法使用手册 目录 第一部分 总则 第二部分 代理人的签约与解约处理 第三部分 代理人的活动管理 第四部分 代理人的手续费 第五部分 代理人的晋升与考核 第六部分 业务人员的其他给付项目 第七部分 相关说明 第一部分 总则 泰康人寿保险股份有限公司个人代理人是指依保险法规定，与公司签订《保险代理合同书》，受泰康人寿保险股份有限公司委托，在公司授权范围内专门从事人寿保险销售、服务、增员、辅导和销售管理等工作且符合监管部门要求的个人 公司与代理人依《保险代理合同书》形成保险代理关系。无论公司对代理人采取何种管理办法，代理人与公司之间仅存在保险代理关系，而非劳动关系。 第一部分 总则 代理人的称谓及级别设定为：见习业务代表（TA:trainee agent）、正式业务代表（SA:standard agent）、销售经理（SM：sale manager）、高级销售经理（SD：sale director）、业务主任（AS:agency supervisor）、高级业务主任（SS:senior agency supervisor）、业务经理（UM: unit manager）及业务总监（AD:agency director）。 第一部分 总则 新基本法中代理人关系有三条线：第一条是代理人入司时的增员关系，是增员与被增员的关系，非主管职级增员者达到一定条件时，可领取增员奖金及增才奖金；主管职级增员者达到一定条件时，可领取增才奖金；第二条是育成关系，包括直接育成及间接育成，育成者据直接育成关系享受育成津贴；第三条是组织(包括直辖和所辖)关系，各级主管据此享受管理津贴。 第二部分 代理人的签约与解约处理 代理人与公司解除《保险代理合同书》三个月后，允许重新入司且视同新人；代理人仅允许重新入司一次，重新入司前的所有利益均不再接续或计发。操作中有何注意事项？ 1、对高职级的代理人做离司处理时要特别谨慎，建议对业务较好、在司时间长的代理人，特别是对经理以上职级人员做离司处理前应进行充分的沟通，一经离司处理后需恢复者，一律视同新人，使用新编号，原编号利益不再享受，所以基本法中规定了分级负责的谈话制度。 2、代理人仅允许一次重新入司，此项功能将由系统加以控制。 第三部分 代理人的活动管理 如何理解代理人一律不得异动? 代理人个人及组织一律不得异动。仅在各级业务主管降级或离司，导致营销队伍中产生无上级血缘团队或无上级血缘个人时，方可按如下规则进行调整： 1、公司选派或同业引进优秀业务主管，接管无上级血缘团队或个人； 2、将无上级血缘团队或个人归并其他上级业务主管； 3、异动需遵循整体异动原则，即无上级血缘团队中，如果存在血缘关系，需整体归并到同一上级主管；而无上级血缘个人中，如果存在推荐关系，需全部归并到同一上级主管； 4、业务经理团队不属于无上级血缘团队，不得归并给其它业务总监。 第四部分 代理人的手续费 如何理解见习业务代表首年度佣金“按首年度佣金发放标准计发”？ 无论15日前或后入司的TA，首年度佣金均按发放标准计发。且不会因三个工作月未晋升至ＳＡ而首年度佣金打折。 第四部分 代理人的手续费 如何理解“以见习业务代表入司者，自入司之日起六个工作月内，如出勤率达到80%以上，符合下表条件时，每月可获得相应责任津贴”中“6个工作月”的概念？ 15日(含)之前入司的见习业务代表，当月即为第一个工作月；15日之后入司的见习业务代表，当月及次月累计视为第一个工作月。 例１：2006年1月15日入司的ＴＡ，其计提责任津贴的期间为2006年1至6月 例2：2006年1月20日入司的ＴＡ，其计提责任津贴的期间为2006年1至7月，其中，其第一个工作月为2006年1月20日至2006年2月28日 第四部分 代理人的手续费 举例说明责任津贴如何发放？ 第四部分 代理人的手续费 由上表可见： （１）15日以后入司的见习业务代表，在计算第一个工作月责任津贴的月FYC标准时，入司当月及次月的月FYC可一并计入。 （２）前三个工作月累计ＦＹＣ1700元，未达到晋升ＳＡ标准，因此，自第四个工作月起，无论月ＦＹＣ达到多少，无论是否转正，均不再享受责任津贴。 第四部分 代理人的手续费 对于增员奖金一项，是否自直接增员入司就开始提取，而不需直接增员或增员者晋升为正式业务代表等条件？ 增员奖金的提取与直接增员是否晋升为正式业务代表无关，但与增员者是否晋升为正式业务代表有关。对于正式业务代表（销售经理、高级销售经理）增员的新人，只要直接增员有FYC，增员者即可