国际结算第1章 中南财经政法大学.pptVIP

两大法系 世界（西方）法律体系： 英美法系：判例法系（普通法、衡平法） 大陆法系：成文法系（罗马法系、法典法系） 从现金结算到非现金结算 ——票据是国际结算的基础 贵金属交割→ “兑换证书”（票据结算） 从直接结算到间接结算 ——以银行为中枢、与融资结合 资本移动→金融业空前发达（网点增加） 从凭实物结算到凭单据结算 ——货物单据化 推定交货 FOB →CIF 交通、通讯、法律（海运提单、保险单的转让） 从纸单据结算到无纸单据结算 ——电子数据交换 EDI（ELECTRONIC DATA INTERCHANGE） 代理行关系 一、国际结算中的往来银行 二、代理行关系的建立 三、帐户行的资金偿付 一、国际结算中的往来银行 中国A公司向法国B公司出口10万欧元服装，合同规定买方汇款支付。B公司委托巴黎银行完成 巴黎银行与中国银行是往来银行 往来银行 银行国际结算业务的完成必须有海外分支机构和代理行的合作 每笔业务至少涉及两家以上的银行 海外分支机构 Overseas Sister Bank(Branch、Sub-branch Bank) 代理行 Correspondent Bank （一）海外分支机构 代表处 代理处 分行 子银行 联营银行 银团银行 1、代表处 Representative Office 非营业性机构，不经营真正的银行业务 探询业务前景、信息、寻找盈利机会 低级、简单、过渡 2、代理处（Agency Office） 资金来源于总行、转移资金、发放贷款 无法人资格，介于代表处、分行之间 非存款银行业务：贷款、融资、签发L/C 3、分行（Branch） 营业性机构、没有独立法人地位 受总行所在国与东道国法律约束 业务范围与总行一致 业务活动以总行资产及负债为基础 总行对分行负完全责任 联行关系 支行 Sub-branch：分行下设支行，属分行管辖，规模较小，层次比分行低 联行 Sister Bank：总行、分行、支行之间的关系 4、子银行（Subsidiary Banks） 在东道国注册、具公司性质的银行机构 独立实体，以注册资本为限负有限责任 股权全部或大部分为总行控制 经营范围：银行业务及非银行业务（包括证券、投资、信托、保险等） 5、联营银行（Affiliate Banks） 特点同子银行 几家外国投资者（银行）合资建立 外国投资者购买东道国银行部分股权 6、银团银行（Consortium Banks） 通常由跨国银行在国际金融中心或离岸金融市场共同注册组成的合营银行 业务范围：大额长期贷款、承销证券、国际购并、项目融资等。 服务对象：各国政府和跨国公司 专业、成本高、风险、规模、难度大 比较 组织结构： 代表处、代理处和分行不是独立法人 子行、联营银行、银团银行是独立法人 业务范围： 代表处、代理处业务范围有限 银团银行不经营小额银行业务 分行、子行、联营银行范围较广 （二）代理行 Correspondent Banks 建立代理行的原因 代理行关系 代理行合作范围 英国巴克莱银行在全球设立了3600多家分行，但是仍然需要建立代理行网络 世界10大跨国银行海外收益占其总收益的50％左右，其中美国花旗银行最高年份达到82％，最低年份为65％ 1、建立代理行的原因 在所有国家和地区建立分支机构 没有必要 实际业务需要 没有可能 法律限制 资金限制 人员限制 2、代理行关系 两家不同国籍的银行通过相互委托办理业务而建立的往来关系 建立以后双方互为代理行 代理行关系由总行直接建立 分支行不能独立对外建立代理关系 3、代理行合作范围 国际结算业务 出口信贷 外汇资金的划拨 国家债权债务清算 二、代理行关系的建立 代理行建立的步骤 代理行的类型 往来银行的选择 （一）代理行的建立步骤 考察对方银行资信 签订代理协议及互换控制文件 双方银行确认控制文件 1、考察对方银行资信 一般不与没有正式外交关系的国家银行建立代理行关系 调查对方银行资信：经营历史、资信等级、业务作风、财务状况等 2、签订代理协议并互换控制文件 由双方总行签定，内容包括： 双方银行名称、地址、代理机构、业务范围、代理期限、控制文件、使用货币 委托事项、授信额度、合作项目、培训计划、偿付方法、生效事宜、适用名单 3、双方银行确认控制文件 功能：保证真实、准确、快捷、保密 包括： 密押 印鉴及签字样本 费率表 （1）密押（Test Key） 银行之间事先约定的密码，发电行在电文中加注密码，以证实电报的真实性 SWIFT密押 近代密押（日升昌票号） 银两